Family Office comparado com ProjectionLab

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre ProjectionLab estão em inglês.

A quem se adequa ProjectionLab

ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	ProjectionLab
Impostos do Reino Unido	Imposto sobre o rendimento com os escalões próprios da Escócia, imposto sobre mais-valias e sobre dividendos, ano a ano no plano, e imposto sobre sucessões sobre o património que deixa	UK tax estimation on Premium, with National Insurance and regional differences; an inheritance tax estimate
Impostos dos EUA	Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa	Tax estimation and Roth conversions on Premium, and a US federal estate tax estimate (Premium)
Impostos do Canadá	Imposto federal e provincial sobre o rendimento (13 regimes, um por província e território), mais-valias com a taxa de inclusão, dividendos com o gross-up e o crédito, o imposto de recuperação da OAS e os levantamentos mínimos do RRIF, ano a ano no plano, e o imposto à morte sobre os saldos de RRSP, RRIF, LIRA e LIF	A preset for Canada; tax estimation on Premium
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium	Presets for several countries, including Canada, the UK, Australia, Germany and the Netherlands
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum	Yes, on every plan, with historical backtesting
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	Rental income, buying a home, rent or own
Pensões	Reino Unido: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensão do Estado. EUA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security. Canadá: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP e OAS. Outros rendimentos de reforma como renda.	ISAs, workplace pensions and SIPPs; defined benefit pensions
Ligações bancárias	Através da Plaid (Estados Unidos e Canadá): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum. Ainda não: Reino Unido	None: no link to your accounts
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting
Preço	De 12 £ a 49 £ por mês (15 $ a 59 $, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses	Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade	Google Cloud Platform and Firebase
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV	Downloadable reports on Premium

Célula em branco: as páginas públicas de ProjectionLab não o indicam.

Quando ProjectionLab é a melhor escolha

You want Monte Carlo and historical backtesting for free: both are on the Basic plan.
You want tax estimation, Roth conversions and estate planning for $129 a year (Premium).
You are an adviser: Pro has an adviser dashboard and 10 client seats for $549 a year.

Quando o Family Office é a melhor escolha

Tem uma empresa, uma sociedade de pessoas ou um trust: o Platinum acompanha quantos precisar ao lado do agregado familiar.
Quer o seu plano guardado no Reino Unido: Amazon Web Services em Londres.
Os seus bancos estão num país onde o Family Office liga contas através da Plaid (Canadá e Estados Unidos) e quer trazer os seus saldos (a partir do Premium).

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

Experimentar o Family Office