Family Office comparado com Optiml

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre Optiml estão em inglês.

A quem se adequa Optiml

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	Optiml
Impostos do Canadá	Imposto federal e provincial sobre o rendimento (13 regimes, um por província e território), mais-valias com a taxa de inclusão, dividendos com o gross-up e o crédito, o imposto de recuperação da OAS e os levantamentos mínimos do RRIF, ano a ano no plano, e o imposto à morte sobre os saldos de RRSP, RRIF, LIRA e LIF	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium	Canada, with US accounts for cross-border users
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	Real estate, depending on the plan
Pensões	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, QPP e OAS; outros rendimentos de reforma como renda	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Ligações bancárias	Através da Plaid (Canadá): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Preço	De 20 CA$ a 79 CA$ por mês (15 US$ a 59 US$, 12 £ a 49 £); um ano custa o preço de 10 meses	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade	AWS in central Canada
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Quando Optiml é a melhor escolha

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Quando o Family Office é a melhor escolha

A sua vida passa por mais de um país: 122 regimes fiscais em 34 países, e a mudança de um para outro no plano (a partir do Premium).
Quer o seu plano inteiro num ficheiro que possa voltar a importar.

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

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