Family Office comparado com Monarch

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre Monarch estão em inglês.

A quem se adequa Monarch

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	Monarch
Impostos dos EUA	Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Impostos do Canadá	Imposto federal e provincial sobre o rendimento (13 regimes, um por província e território), mais-valias com a taxa de inclusão, dividendos com o gross-up e o crédito, o imposto de recuperação da OAS e os levantamentos mínimos do RRIF, ano a ano no plano, e o imposto à morte sobre os saldos de RRSP, RRIF, LIRA e LIF
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium	US and Canada; prices billed in USD
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Pensões	Reino Unido: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensão do Estado. EUA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security. Canadá: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP e OAS. Outros rendimentos de reforma como renda.
Ligações bancárias	Através da Plaid (Estados Unidos e Canadá): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	None listed; the first week is free
Preço	De 15 $ a 59 $ por mês (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV

Célula em branco: as páginas públicas de Monarch não o indicam.

Quando Monarch é a melhor escolha

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Quando o Family Office é a melhor escolha

Quer os impostos dos EUA calculados no plano: os escalões do imposto sobre o rendimento próprios de cada estado, o NIIT ano a ano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que o plano deixa.
Quer os impostos do Canadá calculados no plano: imposto federal e provincial sobre o rendimento, o gross-up e o crédito dos dividendos, o imposto de recuperação da OAS e os mínimos do RRIF ano a ano, e o imposto à morte sobre os saldos de RRSP, RRIF, LIRA e LIF.
A sua vida passa por mais de um país: 122 regimes fiscais em 34 países, e a mudança de um para outro no plano (a partir do Premium).

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

Experimentar o Family Office