Family Office comparado com MaxiFi

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre MaxiFi estão em inglês.

A quem se adequa MaxiFi

MaxiFi Planner is for people in the US: it works out the living standard you can sustain, with federal and state tax, Social Security and a Roth Conversion Optimizer.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	MaxiFi
Impostos dos EUA	Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa	Federal and state income tax, tax on Social Security, IRMAA, capital gains on a home sale, self-employment tax and required minimum distributions; a Roth Conversion Optimizer on MaxiFi Premium and MaxiFiPRO only
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum	Living Standard Monte Carlo on MaxiFi Unlocked
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	Homes, with the capital gains on a sale
Pensões	401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security; outros rendimentos de reforma como renda	Pensions, Social Security, 401(k) and SIMPLE IRA, Roth accounts, 529 plans and annuities
Ligações bancárias	Através da Plaid (Estados Unidos): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	None; a 14-day trial, card needed
Preço	De 15 $ a 59 $ por mês (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses	MaxiFi Unlocked $149 a year
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade	Amazon Web Services; the region is not stated
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV	PDF and Excel on Unlocked

Célula em branco: as páginas públicas de MaxiFi não o indicam.

Quando MaxiFi é a melhor escolha

You want the plan built around the living standard you can sustain each year, rather than a target you set.
You want Roth conversions and Social Security claiming optimised for you (the Roth optimiser is on MaxiFi Premium and MaxiFiPRO only).
You want a lower yearly price: MaxiFi Unlocked is $149 a year.

Quando o Family Office é a melhor escolha

A sua vida passa por mais de um país: 122 regimes fiscais em 34 países, e a mudança de um para outro no plano (a partir do Premium).
Tem uma empresa, uma sociedade de pessoas ou um trust: o Platinum acompanha quantos precisar ao lado do agregado familiar.
Os seus bancos estão num país onde o Family Office liga contas através da Plaid (Canadá e Estados Unidos) e quer trazer os seus saldos (a partir do Premium).

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

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