Family Office comparado com Fidelity

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre Fidelity estão em inglês.

A quem se adequa Fidelity

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	Fidelity
Impostos do Reino Unido	Imposto sobre o rendimento com os escalões próprios da Escócia, imposto sobre mais-valias e sobre dividendos, ano a ano no plano, e imposto sobre sucessões sobre o património que deixa	UK calculator: a basic income tax calculation
Impostos dos EUA	Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum	US planner: yes
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Pensões	Reino Unido: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensão do Estado. EUA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security. Canadá: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP e OAS. Outros rendimentos de reforma como renda.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Ligações bancárias	Através da Plaid (Estados Unidos): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum. Ainda não: Reino Unido
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	UK calculator: an anonymous short quiz
Preço	De 12 £ a 49 £ por mês (15 $ a 59 $, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses	No fee to generate a plan
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV

Célula em branco: as páginas públicas de Fidelity não o indicam.

Quando Fidelity é a melhor escolha

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Quando o Family Office é a melhor escolha

Quer os impostos do Reino Unido calculados no plano: imposto sobre o rendimento com os escalões da Escócia, mais-valias e dividendos ano a ano, e imposto sobre sucessões sobre o património que o plano deixa.
A sua vida passa por mais de um país: 122 regimes fiscais em 34 países, e a mudança de um para outro no plano (a partir do Premium).
Tem vários imóveis: compras, vendas, hipotecas e rendas, linha a linha nas demonstrações financeiras.
Tem uma empresa, uma sociedade de pessoas ou um trust: o Platinum acompanha quantos precisar ao lado do agregado familiar.

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

Experimentar o Family Office