Family Office comparado com Boldin

Somos nós que fazemos o Family Office. Cada facto sobre outra aplicação vem das suas próprias páginas públicas, indicadas abaixo e datadas; quando essas páginas não o dizem, a célula fica em branco. A coluna do Family Office vem do seu próprio código.

As partes sobre Boldin estão em inglês.

A quem se adequa Boldin

Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.

Lado a lado

Funcionalidade	Family Office (o nosso)	Boldin
Impostos dos EUA	Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa	PlannerPlus: federal and state tax, a Roth Conversion Explorer and Medicare (IRMAA) planning; Basic uses a flat 3% state rate; Social Security taxed as IRS Publication 915 sets out; no estate tax
Outros países	122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium	US federal and state tax; income from outside the US can be entered as untaxed income
Simulação de Monte Carlo	A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum	On PlannerPlus
Empresas e trusts	No Platinum: qualquer número de empresas, empresários em nome individual, sociedades de pessoas ou trusts, ao lado do agregado familiar	Business income entered as income streams
Imóveis	Habitações e imóveis arrendados com as suas hipotecas, compras e vendas: 1 no plano gratuito, 3 no Premium, sem limite no Gold e no Platinum	Real estate modelling on PlannerPlus
Pensões	401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security; outros rendimentos de reforma como renda	Retirement income planning; a Social Security Explorer on PlannerPlus
Ligações bancárias	Através da Plaid (Estados Unidos): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum	Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity
Plano gratuito	Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta.	Yes: Basic is free
Preço	De 15 $ a 59 $ por mês (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses	PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee
Onde ficam os dados	Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade	May be stored in the US
Exportação	O plano inteiro num ficheiro que pode voltar a importar, em todos os planos; o relatório impresso em PDF nos planos pagos; as transações do orçamento em CSV	Print reports or export data on PlannerPlus

Quando Boldin é a melhor escolha

You live in the US: a Social Security Explorer, Roth conversions and federal and state tax planning (PlannerPlus).
You want a free plan: Basic is free.
You want a human adviser for a flat fee: Boldin Advisors, $3,200.

Quando o Family Office é a melhor escolha

Quer os impostos dos EUA calculados no plano: os escalões do imposto sobre o rendimento próprios de cada estado, o NIIT ano a ano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que o plano deixa.
A sua vida passa por mais de um país: 122 regimes fiscais em 34 países, e a mudança de um para outro no plano (a partir do Premium).
Tem uma empresa, uma sociedade de pessoas ou um trust: o Platinum acompanha quantos precisar ao lado do agregado familiar.

Fontes

Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.

Outras comparações

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