Family Office a confronto con Optiml

Family Office lo facciamo noi. Ogni dato su un'altra app viene dalle sue pagine pubbliche, collegate più sotto e datate; dove quelle pagine non lo dicono, la cella resta vuota. La colonna di Family Office viene dal suo codice.

Le parti su Optiml sono in inglese.

A chi è adatto Optiml

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Fianco a fianco

Funzione	Family Office (il nostro)	Optiml
Fisco canadese	Imposta federale e provinciale sul reddito (13 regimi, uno per provincia e territorio), plusvalenze con il tasso di inclusione, dividendi con gross-up e credito d'imposta, l'imposta di recupero dell'OAS e i prelievi minimi dal RRIF, anno per anno nel piano, e l'imposta al decesso sui saldi RRSP, RRIF, LIRA e LIF	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Altri paesi	122 regimi fiscali in 34 paesi; il passaggio dall'uno all'altro nel piano da Premium in su	Canada, with US accounts for cross-border users
Simulazione Monte Carlo	La probabilità di successo in tutti i piani, compreso quello gratuito; i percorsi e il grafico a ventaglio con Gold e Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Società e trust	Con Platinum: un numero qualsiasi di società, ditte individuali, società di persone o trust, accanto al nucleo familiare	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Immobili	Abitazioni e immobili in affitto con mutui, acquisti e vendite: 1 con il piano gratuito, 3 con Premium, senza limiti con Gold e Platinum	Real estate, depending on the plan
Pensioni	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, QPP e OAS; altri redditi pensionistici come rendita	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Collegamenti bancari	Tramite Plaid (Canada): 2 con Premium, 10 con Gold e Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Piano gratuito	Sì, senza carta e senza limiti di tempo: fino a 8 voci, un contribuente e una proiezione su 5 periodi. I piani a pagamento iniziano con 14 giorni gratis, carta richiesta. I calcolatori sono gratuiti, senza account.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Prezzo	Da 20 CA$ a 79 CA$ al mese (15 US$ a 59 US$, 12 £ a 49 £); un anno costa quanto 10 mesi	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Dove sono conservati i dati	Amazon Web Services a Londra (eu-west-2); collegamenti bancari (Plaid), pagamenti (Stripe) e mappe (Google) tramite fornitori statunitensi; e-mail tramite Google Workspace; l'elenco completo è nell'informativa sulla privacy	AWS in central Canada
Esportazione	L'intero piano in un file che puoi reimportare, in tutti i piani; il report stampato in PDF nei piani a pagamento; le transazioni del budget in CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Quando Optiml è la scelta migliore

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Quando Family Office è la scelta migliore

La tua vita si svolge in più di un paese: 122 regimi fiscali in 34 paesi, e il passaggio dall'uno all'altro nel piano (da Premium in su).
Vuoi l'intero piano in un file da poter reimportare.

Fonti

Dati sulle altre app verificati il 2026-11-10. Prezzi e funzioni cambiano: fa fede la pagina di ogni app.

Altri confronti

Prova Family Office