Family Office a confronto con Monarch

Family Office lo facciamo noi. Ogni dato su un'altra app viene dalle sue pagine pubbliche, collegate più sotto e datate; dove quelle pagine non lo dicono, la cella resta vuota. La colonna di Family Office viene dal suo codice.

Le parti su Monarch sono in inglese.

A chi è adatto Monarch

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Fianco a fianco

Funzione	Family Office (il nostro)	Monarch
Fisco statunitense	Imposta federale e statale sul reddito (51 regimi, uno per Stato e DC), plusvalenze e dividendi con la Net Investment Income Tax, l'85 per cento della Social Security tassato (il massimo previsto dalla legge) e l'IRMAA sui premi Medicare, anno per anno nel piano, e l'imposta federale di successione sul patrimonio che lascia	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Fisco canadese	Imposta federale e provinciale sul reddito (13 regimi, uno per provincia e territorio), plusvalenze con il tasso di inclusione, dividendi con gross-up e credito d'imposta, l'imposta di recupero dell'OAS e i prelievi minimi dal RRIF, anno per anno nel piano, e l'imposta al decesso sui saldi RRSP, RRIF, LIRA e LIF
Altri paesi	122 regimi fiscali in 34 paesi; il passaggio dall'uno all'altro nel piano da Premium in su	US and Canada; prices billed in USD
Simulazione Monte Carlo	La probabilità di successo in tutti i piani, compreso quello gratuito; i percorsi e il grafico a ventaglio con Gold e Platinum
Società e trust	Con Platinum: un numero qualsiasi di società, ditte individuali, società di persone o trust, accanto al nucleo familiare	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Immobili	Abitazioni e immobili in affitto con mutui, acquisti e vendite: 1 con il piano gratuito, 3 con Premium, senza limiti con Gold e Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Pensioni	Regno Unito: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensione statale. Stati Uniti: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security. Canada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP e OAS. Altri redditi pensionistici come rendita.
Collegamenti bancari	Tramite Plaid (Stati Uniti e Canada): 2 con Premium, 10 con Gold e Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Piano gratuito	Sì, senza carta e senza limiti di tempo: fino a 8 voci, un contribuente e una proiezione su 5 periodi. I piani a pagamento iniziano con 14 giorni gratis, carta richiesta. I calcolatori sono gratuiti, senza account.	None listed; the first week is free
Prezzo	Da 15 $ a 59 $ al mese (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); un anno costa quanto 10 mesi	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Dove sono conservati i dati	Amazon Web Services a Londra (eu-west-2); collegamenti bancari (Plaid), pagamenti (Stripe) e mappe (Google) tramite fornitori statunitensi; e-mail tramite Google Workspace; l'elenco completo è nell'informativa sulla privacy
Esportazione	L'intero piano in un file che puoi reimportare, in tutti i piani; il report stampato in PDF nei piani a pagamento; le transazioni del budget in CSV

Cella vuota: le pagine pubbliche di Monarch non lo indicano.

Quando Monarch è la scelta migliore

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Quando Family Office è la scelta migliore

Vuoi il fisco statunitense calcolato nel piano: gli scaglioni dell'imposta sul reddito propri di ogni Stato, la Net Investment Income Tax anno per anno, e l'imposta federale di successione sul patrimonio che il piano lascia.
Vuoi il fisco canadese calcolato nel piano: imposta federale e provinciale sul reddito, gross-up e credito sui dividendi, imposta di recupero dell'OAS e minimi del RRIF anno per anno, e l'imposta al decesso sui saldi di RRSP, RRIF, LIRA e LIF.
La tua vita si svolge in più di un paese: 122 regimi fiscali in 34 paesi, e il passaggio dall'uno all'altro nel piano (da Premium in su).

Fonti

Dati sulle altre app verificati il 2026-11-10. Prezzi e funzioni cambiano: fa fede la pagina di ogni app.

Altri confronti

Prova Family Office