Family Office a confronto con Fidelity

Family Office lo facciamo noi. Ogni dato su un'altra app viene dalle sue pagine pubbliche, collegate più sotto e datate; dove quelle pagine non lo dicono, la cella resta vuota. La colonna di Family Office viene dal suo codice.

Le parti su Fidelity sono in inglese.

A chi è adatto Fidelity

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Fianco a fianco

Funzione	Family Office (il nostro)	Fidelity
Fisco britannico	Imposta sul reddito con gli scaglioni propri della Scozia, imposta sulle plusvalenze e sui dividendi, anno per anno nel piano, e imposta di successione sul patrimonio che lascia	UK calculator: a basic income tax calculation
Fisco statunitense	Imposta federale e statale sul reddito (51 regimi, uno per Stato e DC), plusvalenze e dividendi con la Net Investment Income Tax, l'85 per cento della Social Security tassato (il massimo previsto dalla legge) e l'IRMAA sui premi Medicare, anno per anno nel piano, e l'imposta federale di successione sul patrimonio che lascia	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Altri paesi	122 regimi fiscali in 34 paesi; il passaggio dall'uno all'altro nel piano da Premium in su	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Simulazione Monte Carlo	La probabilità di successo in tutti i piani, compreso quello gratuito; i percorsi e il grafico a ventaglio con Gold e Platinum	US planner: yes
Società e trust	Con Platinum: un numero qualsiasi di società, ditte individuali, società di persone o trust, accanto al nucleo familiare
Immobili	Abitazioni e immobili in affitto con mutui, acquisti e vendite: 1 con il piano gratuito, 3 con Premium, senza limiti con Gold e Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Pensioni	Regno Unito: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensione statale. Stati Uniti: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security. Canada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP e OAS. Altri redditi pensionistici come rendita.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Collegamenti bancari	Tramite Plaid (Stati Uniti): 2 con Premium, 10 con Gold e Platinum. Non ancora: Regno Unito
Piano gratuito	Sì, senza carta e senza limiti di tempo: fino a 8 voci, un contribuente e una proiezione su 5 periodi. I piani a pagamento iniziano con 14 giorni gratis, carta richiesta. I calcolatori sono gratuiti, senza account.	UK calculator: an anonymous short quiz
Prezzo	Da 12 £ a 49 £ al mese (15 $ a 59 $, 20 CA$ a 79 CA$); un anno costa quanto 10 mesi	No fee to generate a plan
Dove sono conservati i dati	Amazon Web Services a Londra (eu-west-2); collegamenti bancari (Plaid), pagamenti (Stripe) e mappe (Google) tramite fornitori statunitensi; e-mail tramite Google Workspace; l'elenco completo è nell'informativa sulla privacy
Esportazione	L'intero piano in un file che puoi reimportare, in tutti i piani; il report stampato in PDF nei piani a pagamento; le transazioni del budget in CSV

Cella vuota: le pagine pubbliche di Fidelity non lo indicano.

Quando Fidelity è la scelta migliore

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Quando Family Office è la scelta migliore

Vuoi il fisco britannico calcolato nel piano: imposta sul reddito con gli scaglioni scozzesi, plusvalenze e dividendi anno per anno, e imposta di successione sul patrimonio che il piano lascia.
La tua vita si svolge in più di un paese: 122 regimi fiscali in 34 paesi, e il passaggio dall'uno all'altro nel piano (da Premium in su).
Possiedi più immobili: acquisti, vendite, mutui e affitti, riga per riga nei prospetti.
Possiedi una società, una società di persone o un trust: Platinum ne gestisce un numero qualsiasi accanto al nucleo familiare.

Fonti

Dati sulle altre app verificati il 2026-11-10. Prezzi e funzioni cambiano: fa fede la pagina di ogni app.

Altri confronti

Prova Family Office