Family Office face à un tableur

Nous faisons Family Office. Chaque fait sur une autre application vient de ses propres pages publiques, citées plus bas et datées ; quand ces pages ne disent rien, la case reste vide. La colonne de Family Office vient de son propre code.

Les parties consacrées à un tableur sont en anglais.

À qui convient un tableur

A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.

Côte à côte

Fonction	Family Office (le nôtre)	Un tableur
Fiscalité britannique	Impôt sur le revenu avec les tranches propres à l'Écosse, impôt sur les plus-values et impôt sur les dividendes, année par année dans le plan, et droits de succession sur le patrimoine qu'il laisse	Whatever formulas you write and keep up to date
Fiscalité américaine	Impôt fédéral et des États sur le revenu (51 régimes, un par État et DC), plus-values et dividendes avec la taxe sur les revenus nets de placement (NIIT), 85 pour cent de la Social Security imposés (le maximum légal) et l'IRMAA sur les primes Medicare, année par année dans le plan, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine qu'il laisse	Whatever formulas you write and keep up to date
Fiscalité canadienne	Impôt fédéral et provincial sur le revenu (13 régimes, un par province et territoire), gains en capital au taux d'inclusion, dividendes avec la majoration et le crédit, l'impôt de récupération de la SV et les retraits minimaux du FERR, année par année dans le plan, et l'impôt au décès sur les soldes REER, FERR, CRI et FRV	Whatever formulas you write and keep up to date
Autres pays	122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium	Any you build
Simulation de Monte Carlo	La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum	Possible if you build it
Sociétés et trusts	Avec Platinum : un nombre illimité de sociétés, entreprises individuelles, sociétés de personnes ou trusts, à côté du foyer	Any you build
Immobilier	Résidences et biens locatifs avec leurs prêts immobiliers, achats et ventes : 1 avec la formule gratuite, 3 avec Premium, sans limite avec Gold et Platinum	Any you build
Retraites	Royaume-Uni : SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA et pension de l'État. États-Unis : 401(k), IRA, Roth IRA, 529 et Social Security. Canada : REER, FERR, CELI, CELIAPP, REEE, RPC et SV. Autres revenus de retraite sous forme de rente.	Any you build
Liens bancaires	Via Plaid (États-Unis et Canada) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum. Pas encore : Royaume-Uni	You type or paste the figures
Offre gratuite	Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte.	Yes: LibreOffice Calc is free
Prix	De 12 £ à 49 £ par mois (15 $ à 59 $, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois	Free with LibreOffice
Lieu de stockage des données	Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité	Wherever you keep the file
Exportation	Le plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter, avec toutes les formules ; le rapport imprimé en PDF avec les formules payantes ; les transactions du budget en CSV	The file is yours

Quand un tableur est le meilleur choix

You want to see and change every formula.
You want no subscription: LibreOffice Calc is free.
Your finances are simple and you enjoy keeping the sheet up to date.

Quand Family Office est le meilleur choix

Vous voulez que l'impôt britannique soit calculé dans le plan : impôt sur le revenu avec les tranches écossaises, plus-values et dividendes année par année, et droits de succession sur le patrimoine que laisse le plan.
Vous voulez que l'impôt américain soit calculé dans le plan : le barème de l'impôt sur le revenu propre à chaque État, la NIIT année par année, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine que laisse le plan.
Vous voulez que l'impôt canadien soit calculé dans le plan : impôt fédéral et provincial sur le revenu, majoration et crédit pour dividendes, impôt de récupération de la SV et minimums du FERR année par année, et impôt au décès sur les soldes des REER, FERR, CRI et FRV.
Vous voulez des simulations de Monte Carlo à côté du plan année par année (Gold et Platinum).
Vous possédez plusieurs biens : achats, ventes, prêts immobiliers et loyers, ligne par ligne dans les états financiers.

Sources consultées

Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.

https://www.libreoffice.org/

Autres comparaisons

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