Family Office face à Optiml

Nous faisons Family Office. Chaque fait sur une autre application vient de ses propres pages publiques, citées plus bas et datées ; quand ces pages ne disent rien, la case reste vide. La colonne de Family Office vient de son propre code.

Les parties consacrées à Optiml sont en anglais.

À qui convient Optiml

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Côte à côte

Fonction	Family Office (le nôtre)	Optiml
Fiscalité canadienne	Impôt fédéral et provincial sur le revenu (13 régimes, un par province et territoire), gains en capital au taux d'inclusion, dividendes avec la majoration et le crédit, l'impôt de récupération de la SV et les retraits minimaux du FERR, année par année dans le plan, et l'impôt au décès sur les soldes REER, FERR, CRI et FRV	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Autres pays	122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium	Canada, with US accounts for cross-border users
Simulation de Monte Carlo	La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Sociétés et trusts	Avec Platinum : un nombre illimité de sociétés, entreprises individuelles, sociétés de personnes ou trusts, à côté du foyer	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Immobilier	Résidences et biens locatifs avec leurs prêts immobiliers, achats et ventes : 1 avec la formule gratuite, 3 avec Premium, sans limite avec Gold et Platinum	Real estate, depending on the plan
Retraites	REER, FERR, CRI, FRV, CELI, CELIAPP, REEE, RPC, RRQ et SV ; autres revenus de retraite sous forme de rente	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Liens bancaires	Via Plaid (Canada) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Offre gratuite	Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Prix	De 20 $ CA à 79 $ CA par mois (15 $ US à 59 $ US, 12 £ à 49 £) ; l'année coûte le prix de 10 mois	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Lieu de stockage des données	Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité	AWS in central Canada
Exportation	Le plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter, avec toutes les formules ; le rapport imprimé en PDF avec les formules payantes ; les transactions du budget en CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Quand Optiml est le meilleur choix

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Quand Family Office est le meilleur choix

Votre vie s'étend sur plusieurs pays : 122 régimes fiscaux dans 34 pays, et le passage de l'un à l'autre dans le plan (Premium et au-delà).
Vous voulez votre plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter.

Sources consultées

Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.

Autres comparaisons

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