Family Office face à Monarch

Nous faisons Family Office. Chaque fait sur une autre application vient de ses propres pages publiques, citées plus bas et datées ; quand ces pages ne disent rien, la case reste vide. La colonne de Family Office vient de son propre code.

Les parties consacrées à Monarch sont en anglais.

À qui convient Monarch

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Côte à côte

Fonction	Family Office (le nôtre)	Monarch
Fiscalité américaine	Impôt fédéral et des États sur le revenu (51 régimes, un par État et DC), plus-values et dividendes avec la taxe sur les revenus nets de placement (NIIT), 85 pour cent de la Social Security imposés (le maximum légal) et l'IRMAA sur les primes Medicare, année par année dans le plan, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine qu'il laisse	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Fiscalité canadienne	Impôt fédéral et provincial sur le revenu (13 régimes, un par province et territoire), gains en capital au taux d'inclusion, dividendes avec la majoration et le crédit, l'impôt de récupération de la SV et les retraits minimaux du FERR, année par année dans le plan, et l'impôt au décès sur les soldes REER, FERR, CRI et FRV
Autres pays	122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium	US and Canada; prices billed in USD
Simulation de Monte Carlo	La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum
Sociétés et trusts	Avec Platinum : un nombre illimité de sociétés, entreprises individuelles, sociétés de personnes ou trusts, à côté du foyer	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Immobilier	Résidences et biens locatifs avec leurs prêts immobiliers, achats et ventes : 1 avec la formule gratuite, 3 avec Premium, sans limite avec Gold et Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Retraites	Royaume-Uni : SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA et pension de l'État. États-Unis : 401(k), IRA, Roth IRA, 529 et Social Security. Canada : REER, FERR, CELI, CELIAPP, REEE, RPC et SV. Autres revenus de retraite sous forme de rente.
Liens bancaires	Via Plaid (États-Unis et Canada) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Offre gratuite	Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte.	None listed; the first week is free
Prix	De 15 $ à 59 $ par mois (12 £ à 49 £, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Lieu de stockage des données	Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité
Exportation	Le plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter, avec toutes les formules ; le rapport imprimé en PDF avec les formules payantes ; les transactions du budget en CSV

Case vide : les pages publiques de Monarch ne le précisent pas.

Quand Monarch est le meilleur choix

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Quand Family Office est le meilleur choix

Vous voulez que l'impôt américain soit calculé dans le plan : le barème de l'impôt sur le revenu propre à chaque État, la NIIT année par année, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine que laisse le plan.
Vous voulez que l'impôt canadien soit calculé dans le plan : impôt fédéral et provincial sur le revenu, majoration et crédit pour dividendes, impôt de récupération de la SV et minimums du FERR année par année, et impôt au décès sur les soldes des REER, FERR, CRI et FRV.
Votre vie s'étend sur plusieurs pays : 122 régimes fiscaux dans 34 pays, et le passage de l'un à l'autre dans le plan (Premium et au-delà).

Sources consultées

Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.

Autres comparaisons

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