Family Office face à Fidelity

Nous faisons Family Office. Chaque fait sur une autre application vient de ses propres pages publiques, citées plus bas et datées ; quand ces pages ne disent rien, la case reste vide. La colonne de Family Office vient de son propre code.

Les parties consacrées à Fidelity sont en anglais.

À qui convient Fidelity

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Côte à côte

Fonction	Family Office (le nôtre)	Fidelity
Fiscalité britannique	Impôt sur le revenu avec les tranches propres à l'Écosse, impôt sur les plus-values et impôt sur les dividendes, année par année dans le plan, et droits de succession sur le patrimoine qu'il laisse	UK calculator: a basic income tax calculation
Fiscalité américaine	Impôt fédéral et des États sur le revenu (51 régimes, un par État et DC), plus-values et dividendes avec la taxe sur les revenus nets de placement (NIIT), 85 pour cent de la Social Security imposés (le maximum légal) et l'IRMAA sur les primes Medicare, année par année dans le plan, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine qu'il laisse	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Autres pays	122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Simulation de Monte Carlo	La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum	US planner: yes
Sociétés et trusts	Avec Platinum : un nombre illimité de sociétés, entreprises individuelles, sociétés de personnes ou trusts, à côté du foyer
Immobilier	Résidences et biens locatifs avec leurs prêts immobiliers, achats et ventes : 1 avec la formule gratuite, 3 avec Premium, sans limite avec Gold et Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Retraites	Royaume-Uni : SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA et pension de l'État. États-Unis : 401(k), IRA, Roth IRA, 529 et Social Security. Canada : REER, FERR, CELI, CELIAPP, REEE, RPC et SV. Autres revenus de retraite sous forme de rente.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Liens bancaires	Via Plaid (États-Unis) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum. Pas encore : Royaume-Uni
Offre gratuite	Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte.	UK calculator: an anonymous short quiz
Prix	De 12 £ à 49 £ par mois (15 $ à 59 $, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois	No fee to generate a plan
Lieu de stockage des données	Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité
Exportation	Le plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter, avec toutes les formules ; le rapport imprimé en PDF avec les formules payantes ; les transactions du budget en CSV

Case vide : les pages publiques de Fidelity ne le précisent pas.

Quand Fidelity est le meilleur choix

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Quand Family Office est le meilleur choix

Vous voulez que l'impôt britannique soit calculé dans le plan : impôt sur le revenu avec les tranches écossaises, plus-values et dividendes année par année, et droits de succession sur le patrimoine que laisse le plan.
Votre vie s'étend sur plusieurs pays : 122 régimes fiscaux dans 34 pays, et le passage de l'un à l'autre dans le plan (Premium et au-delà).
Vous possédez plusieurs biens : achats, ventes, prêts immobiliers et loyers, ligne par ligne dans les états financiers.
Vous détenez une société, une société de personnes ou un trust : Platinum en suit autant que vous le souhaitez à côté du foyer.

Sources consultées

Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.

Autres comparaisons

Essayer Family Office