Family Office face à Boldin

Nous faisons Family Office. Chaque fait sur une autre application vient de ses propres pages publiques, citées plus bas et datées ; quand ces pages ne disent rien, la case reste vide. La colonne de Family Office vient de son propre code.

Les parties consacrées à Boldin sont en anglais.

À qui convient Boldin

Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.

Côte à côte

Fonction	Family Office (le nôtre)	Boldin
Fiscalité américaine	Impôt fédéral et des États sur le revenu (51 régimes, un par État et DC), plus-values et dividendes avec la taxe sur les revenus nets de placement (NIIT), 85 pour cent de la Social Security imposés (le maximum légal) et l'IRMAA sur les primes Medicare, année par année dans le plan, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine qu'il laisse	PlannerPlus: federal and state tax, a Roth Conversion Explorer and Medicare (IRMAA) planning; Basic uses a flat 3% state rate; Social Security taxed as IRS Publication 915 sets out; no estate tax
Autres pays	122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium	US federal and state tax; income from outside the US can be entered as untaxed income
Simulation de Monte Carlo	La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum	On PlannerPlus
Sociétés et trusts	Avec Platinum : un nombre illimité de sociétés, entreprises individuelles, sociétés de personnes ou trusts, à côté du foyer	Business income entered as income streams
Immobilier	Résidences et biens locatifs avec leurs prêts immobiliers, achats et ventes : 1 avec la formule gratuite, 3 avec Premium, sans limite avec Gold et Platinum	Real estate modelling on PlannerPlus
Retraites	401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 et Social Security ; autres revenus de retraite sous forme de rente	Retirement income planning; a Social Security Explorer on PlannerPlus
Liens bancaires	Via Plaid (États-Unis) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum	Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity
Offre gratuite	Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte.	Yes: Basic is free
Prix	De 15 $ à 59 $ par mois (12 £ à 49 £, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois	PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee
Lieu de stockage des données	Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité	May be stored in the US
Exportation	Le plan entier dans un fichier que vous pouvez réimporter, avec toutes les formules ; le rapport imprimé en PDF avec les formules payantes ; les transactions du budget en CSV	Print reports or export data on PlannerPlus

Quand Boldin est le meilleur choix

You live in the US: a Social Security Explorer, Roth conversions and federal and state tax planning (PlannerPlus).
You want a free plan: Basic is free.
You want a human adviser for a flat fee: Boldin Advisors, $3,200.

Quand Family Office est le meilleur choix

Vous voulez que l'impôt américain soit calculé dans le plan : le barème de l'impôt sur le revenu propre à chaque État, la NIIT année par année, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine que laisse le plan.
Votre vie s'étend sur plusieurs pays : 122 régimes fiscaux dans 34 pays, et le passage de l'un à l'autre dans le plan (Premium et au-delà).
Vous détenez une société, une société de personnes ou un trust : Platinum en suit autant que vous le souhaitez à côté du foyer.

Sources consultées

Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.

Autres comparaisons

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