Family Office frente a Optiml

Nosotros hacemos Family Office. Cada dato sobre otra aplicación procede de sus propias páginas públicas, enlazadas abajo y fechadas; cuando esas páginas no lo dicen, la celda queda vacía. La columna de Family Office procede de su propio código.

Las partes sobre Optiml están en inglés.

A quién le conviene Optiml

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Lado a lado

Función	Family Office (el nuestro)	Optiml
Impuestos de Canadá	Impuesto federal y provincial sobre la renta (13 regímenes, uno por provincia y territorio), ganancias de capital con la tasa de inclusión, dividendos con el gross-up y el crédito, el impuesto de recuperación de la OAS y los retiros mínimos del RRIF, año a año en el plan, y el impuesto al fallecer sobre los saldos de RRSP, RRIF, LIRA y LIF	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Otros países	122 regímenes fiscales en 34 países; el paso de uno a otro en el plan desde Premium	Canada, with US accounts for cross-border users
Simulación de Monte Carlo	La probabilidad de éxito en todos los planes, el gratuito incluido; las trayectorias y el gráfico de abanico en Gold y Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Empresas y fideicomisos	En Platinum: cualquier número de empresas, autónomos, sociedades de personas o fideicomisos, junto al hogar	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Inmuebles	Viviendas y alquileres con sus hipotecas, compras y ventas: 1 en el plan gratuito, 3 en Premium, sin límite en Gold y Platinum	Real estate, depending on the plan
Pensiones	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, QPP y OAS; otros ingresos de jubilación como renta vitalicia	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Conexiones bancarias	A través de Plaid (Canadá): 2 en Premium, 10 en Gold y Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Plan gratuito	Sí, sin tarjeta y sin límite de tiempo: hasta 8 elementos, un contribuyente y una proyección de 5 periodos. Los planes de pago empiezan con 14 días gratis, con tarjeta. Las calculadoras son gratuitas, sin cuenta.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Precio	De 20 CA$ a 79 CA$ al mes (15 US$ a 59 US$, 12 £ a 49 £); un año cuesta lo que 10 meses	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Dónde se guardan los datos	Amazon Web Services en Londres (eu-west-2); conexiones bancarias (Plaid), pagos (Stripe) y mapas (Google) a través de proveedores de EE. UU.; correo electrónico a través de Google Workspace; la lista completa está en la política de privacidad	AWS in central Canada
Exportación	El plan completo en un archivo que puede volver a importar, en todos los planes; el informe impreso en PDF en los planes de pago; las transacciones del presupuesto en CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Cuándo Optiml es la mejor opción

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Cuándo Family Office es la mejor opción

Su vida abarca más de un país: 122 regímenes fiscales en 34 países, y el paso de uno a otro en el plan (desde Premium).
Quiere su plan completo en un archivo que pueda volver a importar.

Fuentes

Datos de otras aplicaciones comprobados el 2026-11-10. Los precios y las funciones cambian: la página de cada aplicación es la referencia.

Otras comparaciones

Probar Family Office