Family Office frente a Monarch

Nosotros hacemos Family Office. Cada dato sobre otra aplicación procede de sus propias páginas públicas, enlazadas abajo y fechadas; cuando esas páginas no lo dicen, la celda queda vacía. La columna de Family Office procede de su propio código.

Las partes sobre Monarch están en inglés.

A quién le conviene Monarch

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Lado a lado

Función	Family Office (el nuestro)	Monarch
Impuestos de EE. UU.	Impuesto federal y estatal sobre la renta (51 regímenes, uno por estado y DC), plusvalías y dividendos con el impuesto sobre la renta neta de inversiones (NIIT), el 85 por ciento de la Social Security gravado (el máximo legal) e IRMAA sobre las primas de Medicare, año a año en el plan, e impuesto federal sobre sucesiones sobre el patrimonio que deja	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Impuestos de Canadá	Impuesto federal y provincial sobre la renta (13 regímenes, uno por provincia y territorio), ganancias de capital con la tasa de inclusión, dividendos con el gross-up y el crédito, el impuesto de recuperación de la OAS y los retiros mínimos del RRIF, año a año en el plan, y el impuesto al fallecer sobre los saldos de RRSP, RRIF, LIRA y LIF
Otros países	122 regímenes fiscales en 34 países; el paso de uno a otro en el plan desde Premium	US and Canada; prices billed in USD
Simulación de Monte Carlo	La probabilidad de éxito en todos los planes, el gratuito incluido; las trayectorias y el gráfico de abanico en Gold y Platinum
Empresas y fideicomisos	En Platinum: cualquier número de empresas, autónomos, sociedades de personas o fideicomisos, junto al hogar	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Inmuebles	Viviendas y alquileres con sus hipotecas, compras y ventas: 1 en el plan gratuito, 3 en Premium, sin límite en Gold y Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Pensiones	Reino Unido: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA y pensión estatal. EE. UU.: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 y Social Security. Canadá: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP y OAS. Otros ingresos de jubilación como renta vitalicia.
Conexiones bancarias	A través de Plaid (Estados Unidos y Canadá): 2 en Premium, 10 en Gold y Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Plan gratuito	Sí, sin tarjeta y sin límite de tiempo: hasta 8 elementos, un contribuyente y una proyección de 5 periodos. Los planes de pago empiezan con 14 días gratis, con tarjeta. Las calculadoras son gratuitas, sin cuenta.	None listed; the first week is free
Precio	De 15 $ a 59 $ al mes (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); un año cuesta lo que 10 meses	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Dónde se guardan los datos	Amazon Web Services en Londres (eu-west-2); conexiones bancarias (Plaid), pagos (Stripe) y mapas (Google) a través de proveedores de EE. UU.; correo electrónico a través de Google Workspace; la lista completa está en la política de privacidad
Exportación	El plan completo en un archivo que puede volver a importar, en todos los planes; el informe impreso en PDF en los planes de pago; las transacciones del presupuesto en CSV

Celda vacía: las páginas públicas de Monarch no lo indican.

Cuándo Monarch es la mejor opción

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Cuándo Family Office es la mejor opción

Quiere que los impuestos de EE. UU. se calculen en el plan: los tramos del impuesto sobre la renta propios de cada estado, el NIIT año a año, y el impuesto federal sobre sucesiones sobre el patrimonio que deja el plan.
Quiere que los impuestos de Canadá se calculen en el plan: impuesto federal y provincial sobre la renta, el gross-up y el crédito por dividendos, el impuesto de recuperación de la OAS y los mínimos del RRIF año a año, y el impuesto al fallecer sobre los saldos de RRSP, RRIF, LIRA y LIF.
Su vida abarca más de un país: 122 regímenes fiscales en 34 países, y el paso de uno a otro en el plan (desde Premium).

Fuentes

Datos de otras aplicaciones comprobados el 2026-11-10. Los precios y las funciones cambian: la página de cada aplicación es la referencia.

Otras comparaciones

Probar Family Office