Family Office frente a Fidelity

Nosotros hacemos Family Office. Cada dato sobre otra aplicación procede de sus propias páginas públicas, enlazadas abajo y fechadas; cuando esas páginas no lo dicen, la celda queda vacía. La columna de Family Office procede de su propio código.

Las partes sobre Fidelity están en inglés.

A quién le conviene Fidelity

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Lado a lado

Función	Family Office (el nuestro)	Fidelity
Impuestos del Reino Unido	Impuesto sobre la renta con los tramos propios de Escocia, impuesto sobre las plusvalías y sobre los dividendos, año a año en el plan, e impuesto de sucesiones sobre el patrimonio que deja	UK calculator: a basic income tax calculation
Impuestos de EE. UU.	Impuesto federal y estatal sobre la renta (51 regímenes, uno por estado y DC), plusvalías y dividendos con el impuesto sobre la renta neta de inversiones (NIIT), el 85 por ciento de la Social Security gravado (el máximo legal) e IRMAA sobre las primas de Medicare, año a año en el plan, e impuesto federal sobre sucesiones sobre el patrimonio que deja	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Otros países	122 regímenes fiscales en 34 países; el paso de uno a otro en el plan desde Premium	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Simulación de Monte Carlo	La probabilidad de éxito en todos los planes, el gratuito incluido; las trayectorias y el gráfico de abanico en Gold y Platinum	US planner: yes
Empresas y fideicomisos	En Platinum: cualquier número de empresas, autónomos, sociedades de personas o fideicomisos, junto al hogar
Inmuebles	Viviendas y alquileres con sus hipotecas, compras y ventas: 1 en el plan gratuito, 3 en Premium, sin límite en Gold y Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Pensiones	Reino Unido: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA y pensión estatal. EE. UU.: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 y Social Security. Canadá: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP y OAS. Otros ingresos de jubilación como renta vitalicia.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Conexiones bancarias	A través de Plaid (Estados Unidos): 2 en Premium, 10 en Gold y Platinum. Todavía no: Reino Unido
Plan gratuito	Sí, sin tarjeta y sin límite de tiempo: hasta 8 elementos, un contribuyente y una proyección de 5 periodos. Los planes de pago empiezan con 14 días gratis, con tarjeta. Las calculadoras son gratuitas, sin cuenta.	UK calculator: an anonymous short quiz
Precio	De 12 £ a 49 £ al mes (15 $ a 59 $, 20 CA$ a 79 CA$); un año cuesta lo que 10 meses	No fee to generate a plan
Dónde se guardan los datos	Amazon Web Services en Londres (eu-west-2); conexiones bancarias (Plaid), pagos (Stripe) y mapas (Google) a través de proveedores de EE. UU.; correo electrónico a través de Google Workspace; la lista completa está en la política de privacidad
Exportación	El plan completo en un archivo que puede volver a importar, en todos los planes; el informe impreso en PDF en los planes de pago; las transacciones del presupuesto en CSV

Celda vacía: las páginas públicas de Fidelity no lo indican.

Cuándo Fidelity es la mejor opción

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Cuándo Family Office es la mejor opción

Quiere que los impuestos del Reino Unido se calculen en el plan: impuesto sobre la renta con los tramos de Escocia, plusvalías y dividendos año a año, e impuesto de sucesiones sobre el patrimonio que deja el plan.
Su vida abarca más de un país: 122 regímenes fiscales en 34 países, y el paso de uno a otro en el plan (desde Premium).
Tiene varios inmuebles: compras, ventas, hipotecas y alquileres, línea a línea en los estados financieros.
Tiene una empresa, una sociedad de personas o un fideicomiso: Platinum lleva todos los que necesite junto al hogar.

Fuentes

Datos de otras aplicaciones comprobados el 2026-11-10. Los precios y las funciones cambian: la página de cada aplicación es la referencia.

Otras comparaciones

Probar Family Office