Family Office frente a Boldin

Nosotros hacemos Family Office. Cada dato sobre otra aplicación procede de sus propias páginas públicas, enlazadas abajo y fechadas; cuando esas páginas no lo dicen, la celda queda vacía. La columna de Family Office procede de su propio código.

Las partes sobre Boldin están en inglés.

A quién le conviene Boldin

Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.

Lado a lado

Función	Family Office (el nuestro)	Boldin
Impuestos de EE. UU.	Impuesto federal y estatal sobre la renta (51 regímenes, uno por estado y DC), plusvalías y dividendos con el impuesto sobre la renta neta de inversiones (NIIT), el 85 por ciento de la Social Security gravado (el máximo legal) e IRMAA sobre las primas de Medicare, año a año en el plan, e impuesto federal sobre sucesiones sobre el patrimonio que deja	PlannerPlus: federal and state tax, a Roth Conversion Explorer and Medicare (IRMAA) planning; Basic uses a flat 3% state rate; Social Security taxed as IRS Publication 915 sets out; no estate tax
Otros países	122 regímenes fiscales en 34 países; el paso de uno a otro en el plan desde Premium	US federal and state tax; income from outside the US can be entered as untaxed income
Simulación de Monte Carlo	La probabilidad de éxito en todos los planes, el gratuito incluido; las trayectorias y el gráfico de abanico en Gold y Platinum	On PlannerPlus
Empresas y fideicomisos	En Platinum: cualquier número de empresas, autónomos, sociedades de personas o fideicomisos, junto al hogar	Business income entered as income streams
Inmuebles	Viviendas y alquileres con sus hipotecas, compras y ventas: 1 en el plan gratuito, 3 en Premium, sin límite en Gold y Platinum	Real estate modelling on PlannerPlus
Pensiones	401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 y Social Security; otros ingresos de jubilación como renta vitalicia	Retirement income planning; a Social Security Explorer on PlannerPlus
Conexiones bancarias	A través de Plaid (Estados Unidos): 2 en Premium, 10 en Gold y Platinum	Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity
Plan gratuito	Sí, sin tarjeta y sin límite de tiempo: hasta 8 elementos, un contribuyente y una proyección de 5 periodos. Los planes de pago empiezan con 14 días gratis, con tarjeta. Las calculadoras son gratuitas, sin cuenta.	Yes: Basic is free
Precio	De 15 $ a 59 $ al mes (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); un año cuesta lo que 10 meses	PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee
Dónde se guardan los datos	Amazon Web Services en Londres (eu-west-2); conexiones bancarias (Plaid), pagos (Stripe) y mapas (Google) a través de proveedores de EE. UU.; correo electrónico a través de Google Workspace; la lista completa está en la política de privacidad	May be stored in the US
Exportación	El plan completo en un archivo que puede volver a importar, en todos los planes; el informe impreso en PDF en los planes de pago; las transacciones del presupuesto en CSV	Print reports or export data on PlannerPlus

Cuándo Boldin es la mejor opción

You live in the US: a Social Security Explorer, Roth conversions and federal and state tax planning (PlannerPlus).
You want a free plan: Basic is free.
You want a human adviser for a flat fee: Boldin Advisors, $3,200.

Cuándo Family Office es la mejor opción

Quiere que los impuestos de EE. UU. se calculen en el plan: los tramos del impuesto sobre la renta propios de cada estado, el NIIT año a año, y el impuesto federal sobre sucesiones sobre el patrimonio que deja el plan.
Su vida abarca más de un país: 122 regímenes fiscales en 34 países, y el paso de uno a otro en el plan (desde Premium).
Tiene una empresa, una sociedad de personas o un fideicomiso: Platinum lleva todos los que necesite junto al hogar.

Fuentes

Datos de otras aplicaciones comprobados el 2026-11-10. Los precios y las funciones cambian: la página de cada aplicación es la referencia.

Otras comparaciones

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