Family Office und Optiml im Vergleich

Wir entwickeln Family Office. Jede Angabe zu einer anderen App stammt von deren eigenen öffentlichen Seiten, unten verlinkt und datiert; wo diese Seiten nichts sagen, bleibt die Zelle leer. Die Spalte von Family Office stammt aus seinem eigenen Code.

Die Abschnitte über Optiml sind auf Englisch.

Für wen sich Optiml eignet

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Nebeneinander

Funktion	Family Office (unseres)	Optiml
Kanadische Steuern	Bundes- und Provinzeinkommensteuer (13 Steuersysteme, eines je Provinz und Territorium), Kapitalgewinne mit dem Inklusionssatz, Dividenden mit Gross-up und Steuergutschrift, die OAS-Rückforderungssteuer und die RRIF-Mindestentnahmen, Jahr für Jahr im Plan, und die Steuer beim Tod auf RRSP-, RRIF-, LIRA- und LIF-Guthaben	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Andere Länder	122 Steuersysteme in 34 Ländern; der Umzug von einem ins andere im Plan ab Premium	Canada, with US accounts for cross-border users
Monte-Carlo-Simulation	Die Erfolgswahrscheinlichkeit in jedem Tarif, auch im kostenlosen; die Pfade und das Fächerdiagramm in Gold und Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Unternehmen und Trusts	In Platinum: beliebig viele Unternehmen, Einzelunternehmen, Personengesellschaften oder Trusts, neben dem Haushalt	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Immobilien	Eigenheime und vermietete Immobilien mit Hypotheken, Käufen und Verkäufen: 1 im kostenlosen Tarif, 3 in Premium, unbegrenzt in Gold und Platinum	Real estate, depending on the plan
Altersvorsorge	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, QPP und OAS; andere Renteneinkünfte als Leibrente	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Bankverbindungen	Über Plaid (Kanada): 2 in Premium, 10 in Gold und Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Kostenloser Tarif	Ja, ohne Karte und ohne zeitliche Begrenzung: bis zu 8 Positionen, ein Steuerpflichtiger und eine Projektion über 5 Perioden. Die kostenpflichtigen Tarife beginnen mit 14 kostenlosen Tagen, Karte erforderlich. Die Rechner sind kostenlos und ohne Konto nutzbar.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Preis	20 CA$ bis 79 CA$ im Monat (15 US$ bis 59 US$, 12 £ bis 49 £); ein Jahr kostet so viel wie 10 Monate	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Speicherort der Daten	Amazon Web Services, Region London (eu-west-2); Bankverbindungen (Plaid), Zahlungen (Stripe) und Karten (Google) über US-Anbieter; E-Mails über Google Workspace; die vollständige Liste steht in der Datenschutzerklärung	AWS in central Canada
Exportieren	Der ganze Plan als Datei, die Sie wieder importieren können, in jedem Tarif; der Bericht als PDF gedruckt in den kostenpflichtigen Tarifen; Budgetbuchungen als CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Wann Optiml die bessere Wahl ist

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Wann Family Office die bessere Wahl ist

Ihr Leben spielt in mehr als einem Land: 122 Steuersysteme in 34 Ländern und der Umzug von einem ins andere im Plan (ab Premium).
Sie möchten Ihren ganzen Plan in einer Datei, die Sie wieder importieren können.

Quellen

Angaben zu anderen Apps geprüft am 2026-11-10. Preise und Funktionen ändern sich: Maßgeblich ist die Seite der jeweiligen App.

Weitere Vergleiche

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