Family Office und Monarch im Vergleich

Wir entwickeln Family Office. Jede Angabe zu einer anderen App stammt von deren eigenen öffentlichen Seiten, unten verlinkt und datiert; wo diese Seiten nichts sagen, bleibt die Zelle leer. Die Spalte von Family Office stammt aus seinem eigenen Code.

Die Abschnitte über Monarch sind auf Englisch.

Für wen sich Monarch eignet

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Nebeneinander

Funktion	Family Office (unseres)	Monarch
US-Steuern	Bundes- und bundesstaatliche Einkommensteuer (51 Steuersysteme, eines je Bundesstaat und DC), Kapitalerträge und Dividenden mit der Net Investment Income Tax, 85 Prozent der Social Security besteuert (das gesetzliche Maximum) und IRMAA auf die Medicare-Beiträge, Jahr für Jahr im Plan, und die Bundesnachlasssteuer auf den Nachlass, den er hinterlässt	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Kanadische Steuern	Bundes- und Provinzeinkommensteuer (13 Steuersysteme, eines je Provinz und Territorium), Kapitalgewinne mit dem Inklusionssatz, Dividenden mit Gross-up und Steuergutschrift, die OAS-Rückforderungssteuer und die RRIF-Mindestentnahmen, Jahr für Jahr im Plan, und die Steuer beim Tod auf RRSP-, RRIF-, LIRA- und LIF-Guthaben
Andere Länder	122 Steuersysteme in 34 Ländern; der Umzug von einem ins andere im Plan ab Premium	US and Canada; prices billed in USD
Monte-Carlo-Simulation	Die Erfolgswahrscheinlichkeit in jedem Tarif, auch im kostenlosen; die Pfade und das Fächerdiagramm in Gold und Platinum
Unternehmen und Trusts	In Platinum: beliebig viele Unternehmen, Einzelunternehmen, Personengesellschaften oder Trusts, neben dem Haushalt	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Immobilien	Eigenheime und vermietete Immobilien mit Hypotheken, Käufen und Verkäufen: 1 im kostenlosen Tarif, 3 in Premium, unbegrenzt in Gold und Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Altersvorsorge	Vereinigtes Königreich: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA und staatliche Rente. USA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 und Social Security. Kanada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP und OAS. Andere Renteneinkünfte als Leibrente.
Bankverbindungen	Über Plaid (Vereinigte Staaten und Kanada): 2 in Premium, 10 in Gold und Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Kostenloser Tarif	Ja, ohne Karte und ohne zeitliche Begrenzung: bis zu 8 Positionen, ein Steuerpflichtiger und eine Projektion über 5 Perioden. Die kostenpflichtigen Tarife beginnen mit 14 kostenlosen Tagen, Karte erforderlich. Die Rechner sind kostenlos und ohne Konto nutzbar.	None listed; the first week is free
Preis	15 $ bis 59 $ im Monat (12 £ bis 49 £, 20 CA$ bis 79 CA$); ein Jahr kostet so viel wie 10 Monate	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Speicherort der Daten	Amazon Web Services, Region London (eu-west-2); Bankverbindungen (Plaid), Zahlungen (Stripe) und Karten (Google) über US-Anbieter; E-Mails über Google Workspace; die vollständige Liste steht in der Datenschutzerklärung
Exportieren	Der ganze Plan als Datei, die Sie wieder importieren können, in jedem Tarif; der Bericht als PDF gedruckt in den kostenpflichtigen Tarifen; Budgetbuchungen als CSV

Leere Zelle: Die öffentlichen Seiten von Monarch sagen dazu nichts.

Wann Monarch die bessere Wahl ist

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Wann Family Office die bessere Wahl ist

Sie möchten die US-Steuern im Plan berechnet haben: die eigenen Einkommensteuerstufen jedes Bundesstaats, die Net Investment Income Tax Jahr für Jahr und die Bundesnachlasssteuer auf den Nachlass, den der Plan hinterlässt.
Sie möchten die kanadischen Steuern im Plan berechnet haben: Bundes- und Provinzeinkommensteuer, Gross-up und Gutschrift für Dividenden, die OAS-Rückforderungssteuer und die RRIF-Mindestentnahmen Jahr für Jahr und die Steuer beim Tod auf die Guthaben in RRSP, RRIF, LIRA und LIF.
Ihr Leben spielt in mehr als einem Land: 122 Steuersysteme in 34 Ländern und der Umzug von einem ins andere im Plan (ab Premium).

Quellen

Angaben zu anderen Apps geprüft am 2026-11-10. Preise und Funktionen ändern sich: Maßgeblich ist die Seite der jeweiligen App.

Weitere Vergleiche

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