Family Office und Fidelity im Vergleich

Wir entwickeln Family Office. Jede Angabe zu einer anderen App stammt von deren eigenen öffentlichen Seiten, unten verlinkt und datiert; wo diese Seiten nichts sagen, bleibt die Zelle leer. Die Spalte von Family Office stammt aus seinem eigenen Code.

Die Abschnitte über Fidelity sind auf Englisch.

Für wen sich Fidelity eignet

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Nebeneinander

Funktion	Family Office (unseres)	Fidelity
Britische Steuern	Einkommensteuer mit den eigenen Stufen Schottlands, Kapitalertragsteuer und Dividendensteuer, Jahr für Jahr im Plan, und Erbschaftsteuer auf den Nachlass, den er hinterlässt	UK calculator: a basic income tax calculation
US-Steuern	Bundes- und bundesstaatliche Einkommensteuer (51 Steuersysteme, eines je Bundesstaat und DC), Kapitalerträge und Dividenden mit der Net Investment Income Tax, 85 Prozent der Social Security besteuert (das gesetzliche Maximum) und IRMAA auf die Medicare-Beiträge, Jahr für Jahr im Plan, und die Bundesnachlasssteuer auf den Nachlass, den er hinterlässt	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Andere Länder	122 Steuersysteme in 34 Ländern; der Umzug von einem ins andere im Plan ab Premium	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Monte-Carlo-Simulation	Die Erfolgswahrscheinlichkeit in jedem Tarif, auch im kostenlosen; die Pfade und das Fächerdiagramm in Gold und Platinum	US planner: yes
Unternehmen und Trusts	In Platinum: beliebig viele Unternehmen, Einzelunternehmen, Personengesellschaften oder Trusts, neben dem Haushalt
Immobilien	Eigenheime und vermietete Immobilien mit Hypotheken, Käufen und Verkäufen: 1 im kostenlosen Tarif, 3 in Premium, unbegrenzt in Gold und Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Altersvorsorge	Vereinigtes Königreich: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA und staatliche Rente. USA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 und Social Security. Kanada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP und OAS. Andere Renteneinkünfte als Leibrente.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Bankverbindungen	Über Plaid (Vereinigte Staaten): 2 in Premium, 10 in Gold und Platinum. Noch nicht: Vereinigtes Königreich
Kostenloser Tarif	Ja, ohne Karte und ohne zeitliche Begrenzung: bis zu 8 Positionen, ein Steuerpflichtiger und eine Projektion über 5 Perioden. Die kostenpflichtigen Tarife beginnen mit 14 kostenlosen Tagen, Karte erforderlich. Die Rechner sind kostenlos und ohne Konto nutzbar.	UK calculator: an anonymous short quiz
Preis	12 £ bis 49 £ im Monat (15 $ bis 59 $, 20 CA$ bis 79 CA$); ein Jahr kostet so viel wie 10 Monate	No fee to generate a plan
Speicherort der Daten	Amazon Web Services, Region London (eu-west-2); Bankverbindungen (Plaid), Zahlungen (Stripe) und Karten (Google) über US-Anbieter; E-Mails über Google Workspace; die vollständige Liste steht in der Datenschutzerklärung
Exportieren	Der ganze Plan als Datei, die Sie wieder importieren können, in jedem Tarif; der Bericht als PDF gedruckt in den kostenpflichtigen Tarifen; Budgetbuchungen als CSV

Leere Zelle: Die öffentlichen Seiten von Fidelity sagen dazu nichts.

Wann Fidelity die bessere Wahl ist

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Wann Family Office die bessere Wahl ist

Sie möchten die britischen Steuern im Plan berechnet haben: Einkommensteuer mit den schottischen Stufen, Kapitalerträge und Dividenden Jahr für Jahr und Erbschaftsteuer auf den Nachlass, den der Plan hinterlässt.
Ihr Leben spielt in mehr als einem Land: 122 Steuersysteme in 34 Ländern und der Umzug von einem ins andere im Plan (ab Premium).
Sie besitzen mehrere Immobilien: Käufe, Verkäufe, Hypotheken und Mieten, Zeile für Zeile in den Abschlüssen.
Sie besitzen ein Unternehmen, eine Personengesellschaft oder einen Trust: Platinum führt beliebig viele davon neben dem Haushalt.

Quellen

Angaben zu anderen Apps geprüft am 2026-11-10. Preise und Funktionen ändern sich: Maßgeblich ist die Seite der jeweiligen App.

Weitere Vergleiche

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