Aplicações de planeamento da reforma comparadas: Estados Unidos
Não há uma única aplicação melhor: depende do que precisa. Cada aplicação aqui planeia para este país; os factos sobre ela vêm das suas próprias páginas públicas, e os do Family Office, do seu próprio código. Somos nós que fazemos o Family Office: leia as nossas linhas sabendo disso.
As partes sobre as outras aplicações estão em inglês, como as suas próprias páginas.
O que o Family Office cobre neste país
| Impostos dos EUA | Imposto federal e estadual sobre o rendimento (51 regimes, um por estado e DC), mais-valias e dividendos com o imposto sobre o rendimento líquido de investimentos (NIIT), 85 por cento da Social Security tributados (o máximo legal) e o IRMAA nos prémios do Medicare, ano a ano no plano, e o imposto federal sobre sucessões sobre o património que deixa |
|---|---|
| Pensões | 401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 e Social Security; outros rendimentos de reforma como renda |
| Ligações bancárias | Através da Plaid (Estados Unidos): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum |
| Outros países | 122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium |
| Onde ficam os dados | Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade |
Lado a lado
| Aplicação | Ligações bancárias | Plano gratuito | Preço | Simulação de Monte Carlo |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (o nosso) | Através da Plaid (Estados Unidos): 2 no Premium, 10 no Gold e no Platinum | Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta. | De 15 $ a 59 $ por mês (12 £ a 49 £, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses | A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum |
| Family Office comparado com Fidelity | Não indicado | UK calculator: an anonymous short quiz | No fee to generate a plan | US planner: yes |
| Family Office comparado com ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office comparado com Monarch | Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel | None listed; the first week is free | $14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year | Não indicado |
| Family Office comparado com Boldin | Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity | Yes: Basic is free | PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee | On PlannerPlus |
| Family Office comparado com Empower | Yes: connecting accounts is encouraged, not required | Yes: the dashboard and the financial tools are free | Free; Personal Strategy advice for more than $250,000 invested, for a fee | 5,000 simulations |
| Family Office comparado com MaxiFi | Não indicado | None; a 14-day trial, card needed | MaxiFi Unlocked $149 a year | Living Standard Monte Carlo on MaxiFi Unlocked |
| Family Office comparado com Pralana | Não indicado | Bronze is a free download, to be replaced by a free trial of Pralana Online | Online: Platinum $30 sign-up and $99 a year, Family $40 and $159, Pro $50 and $349, Pro 50 $100 and $499; Gold (Excel) $99 a year | 1,000 simulations |
| Family Office comparado com uma folha de cálculo | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
Fidelity
Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Monarch
Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.
Boldin
Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.
Empower
Empower's dashboard and Retirement Planner are free tools: the more accounts you connect, the more they show; its advisers manage portfolios of more than $250,000 for a fee.
MaxiFi
MaxiFi Planner is for people in the US: it works out the living standard you can sustain, with federal and state tax, Social Security and a Roth Conversion Optimizer.
Pralana
Pralana is a detailed US retirement planner, online or as an Excel workbook (Gold), for people who want US tax and accounts modelled in depth; Pro plans are for advisers.
Uma folha de cálculo
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
Outras comparações
Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.