Applications de planification de la retraite comparées : États-Unis
Il n'y a pas de meilleure application dans l'absolu : tout dépend de vos besoins. Chaque application ici sert à planifier dans ce pays ; les faits la concernant viennent de ses propres pages publiques, ceux sur Family Office de son code. Nous faisons Family Office : lisez nos lignes en le sachant.
Les parties consacrées aux autres applications sont en anglais, comme leurs propres pages.
Ce que Family Office couvre dans ce pays
| Fiscalité américaine | Impôt fédéral et des États sur le revenu (51 régimes, un par État et DC), plus-values et dividendes avec la taxe sur les revenus nets de placement (NIIT), 85 pour cent de la Social Security imposés (le maximum légal) et l'IRMAA sur les primes Medicare, année par année dans le plan, et l'impôt fédéral sur les successions sur le patrimoine qu'il laisse |
|---|---|
| Retraites | 401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529 et Social Security ; autres revenus de retraite sous forme de rente |
| Liens bancaires | Via Plaid (États-Unis) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum |
| Autres pays | 122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium |
| Lieu de stockage des données | Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité |
Côte à côte
| Application | Liens bancaires | Offre gratuite | Prix | Simulation de Monte Carlo |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (le nôtre) | Via Plaid (États-Unis) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum | Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte. | De 15 $ à 59 $ par mois (12 £ à 49 £, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois | La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum |
| Family Office face à Fidelity | Non précisé | UK calculator: an anonymous short quiz | No fee to generate a plan | US planner: yes |
| Family Office face à ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office face à Monarch | Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel | None listed; the first week is free | $14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year | Non précisé |
| Family Office face à Boldin | Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity | Yes: Basic is free | PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee | On PlannerPlus |
| Family Office face à Empower | Yes: connecting accounts is encouraged, not required | Yes: the dashboard and the financial tools are free | Free; Personal Strategy advice for more than $250,000 invested, for a fee | 5,000 simulations |
| Family Office face à MaxiFi | Non précisé | None; a 14-day trial, card needed | MaxiFi Unlocked $149 a year | Living Standard Monte Carlo on MaxiFi Unlocked |
| Family Office face à Pralana | Non précisé | Bronze is a free download, to be replaced by a free trial of Pralana Online | Online: Platinum $30 sign-up and $99 a year, Family $40 and $159, Pro $50 and $349, Pro 50 $100 and $499; Gold (Excel) $99 a year | 1,000 simulations |
| Family Office face à un tableur | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
Fidelity
Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Monarch
Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.
Boldin
Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.
Empower
Empower's dashboard and Retirement Planner are free tools: the more accounts you connect, the more they show; its advisers manage portfolios of more than $250,000 for a fee.
MaxiFi
MaxiFi Planner is for people in the US: it works out the living standard you can sustain, with federal and state tax, Social Security and a Roth Conversion Optimizer.
Pralana
Pralana is a detailed US retirement planner, online or as an Excel workbook (Gold), for people who want US tax and accounts modelled in depth; Pro plans are for advisers.
Un tableur
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
Autres comparaisons
Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.