Aplicações de planeamento da reforma comparadas: Reino Unido
Não há uma única aplicação melhor: depende do que precisa. Cada aplicação aqui planeia para este país; os factos sobre ela vêm das suas próprias páginas públicas, e os do Family Office, do seu próprio código. Somos nós que fazemos o Family Office: leia as nossas linhas sabendo disso.
As partes sobre as outras aplicações estão em inglês, como as suas próprias páginas.
O que o Family Office cobre neste país
| Impostos do Reino Unido | Imposto sobre o rendimento com os escalões próprios da Escócia, imposto sobre mais-valias e sobre dividendos, ano a ano no plano, e imposto sobre sucessões sobre o património que deixa |
|---|---|
| Pensões | SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA e pensão do Estado; outros rendimentos de reforma como renda |
| Ligações bancárias | Ainda não; as ligações da Plaid só funcionam noutros países (Canadá e Estados Unidos) |
| Outros países | 122 regimes fiscais em 34 países; a mudança de um para outro no plano a partir do Premium |
| Onde ficam os dados | Amazon Web Services em Londres (eu-west-2); ligações bancárias (Plaid), pagamentos (Stripe) e mapas (Google) através de fornecedores dos EUA; e-mail através do Google Workspace; a lista completa está na política de privacidade |
Lado a lado
| Aplicação | Ligações bancárias | Plano gratuito | Preço | Simulação de Monte Carlo |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (o nosso) | Ainda não; as ligações da Plaid só funcionam noutros países (Canadá e Estados Unidos) | Sim, sem cartão e sem limite de tempo: até 8 itens, um contribuinte e uma projeção de 5 períodos. Os planos pagos começam com 14 dias grátis, com cartão. As calculadoras são gratuitas, sem conta. | De 12 £ a 49 £ por mês (15 $ a 59 $, 20 CA$ a 79 CA$); um ano custa o preço de 10 meses | A probabilidade de sucesso em todos os planos, incluindo o gratuito; as trajetórias e o gráfico em leque nos planos Gold e Platinum |
| Family Office comparado com WealthR | None: manual entry by design, no Open Banking | Yes: net worth, the UK tax calculator, the Monte Carlo chance, one property, one asset group and 12 months of history | Pro GBP 5.99 a month or GBP 39.99 a year; 7-day free trial | 5,000 simulated futures: the chance your money lasts is free, the full simulator is on Pro |
| Family Office comparado com Delphina | None: Delphina has no link to your bank | Yes, with no time limit and no card: a 5-year forecast, up to five assets, one portfolio, no data export | Wealth Builder GBP 9.99 a month, Investor GBP 19.99 a month | On Investor |
| Family Office comparado com Fidelity | Não indicado | UK calculator: an anonymous short quiz | No fee to generate a plan | US planner: yes |
| Family Office comparado com ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office comparado com uma folha de cálculo | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
WealthR
WealthR is built in Edinburgh for self-directed UK investors, still working or retired: net worth, UK tax, pensions and property, entered by hand.
Delphina
Delphina calls itself the UK's personal financial clarity platform: forecasts and goals for UK households, with ISAs, SIPPs and UK tax built in.
Fidelity
Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Uma folha de cálculo
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
Outras comparações
Factos sobre outras aplicações verificados a 2026-11-10. Os preços e as funcionalidades mudam: a página de cada aplicação é a referência.