Applications de planification de la retraite comparées : Royaume-Uni
Il n'y a pas de meilleure application dans l'absolu : tout dépend de vos besoins. Chaque application ici sert à planifier dans ce pays ; les faits la concernant viennent de ses propres pages publiques, ceux sur Family Office de son code. Nous faisons Family Office : lisez nos lignes en le sachant.
Les parties consacrées aux autres applications sont en anglais, comme leurs propres pages.
Ce que Family Office couvre dans ce pays
| Fiscalité britannique | Impôt sur le revenu avec les tranches propres à l'Écosse, impôt sur les plus-values et impôt sur les dividendes, année par année dans le plan, et droits de succession sur le patrimoine qu'il laisse |
|---|---|
| Retraites | SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA et pension de l'État ; autres revenus de retraite sous forme de rente |
| Liens bancaires | Pas encore ; les liens Plaid ne fonctionnent que dans d'autres pays (Canada et États-Unis) |
| Autres pays | 122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium |
| Lieu de stockage des données | Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité |
Côte à côte
| Application | Liens bancaires | Offre gratuite | Prix | Simulation de Monte Carlo |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (le nôtre) | Pas encore ; les liens Plaid ne fonctionnent que dans d'autres pays (Canada et États-Unis) | Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte. | De 12 £ à 49 £ par mois (15 $ à 59 $, 20 $ CA à 79 $ CA) ; l'année coûte le prix de 10 mois | La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum |
| Family Office face à WealthR | None: manual entry by design, no Open Banking | Yes: net worth, the UK tax calculator, the Monte Carlo chance, one property, one asset group and 12 months of history | Pro GBP 5.99 a month or GBP 39.99 a year; 7-day free trial | 5,000 simulated futures: the chance your money lasts is free, the full simulator is on Pro |
| Family Office face à Delphina | None: Delphina has no link to your bank | Yes, with no time limit and no card: a 5-year forecast, up to five assets, one portfolio, no data export | Wealth Builder GBP 9.99 a month, Investor GBP 19.99 a month | On Investor |
| Family Office face à Fidelity | Non précisé | UK calculator: an anonymous short quiz | No fee to generate a plan | US planner: yes |
| Family Office face à ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office face à un tableur | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
WealthR
WealthR is built in Edinburgh for self-directed UK investors, still working or retired: net worth, UK tax, pensions and property, entered by hand.
Delphina
Delphina calls itself the UK's personal financial clarity platform: forecasts and goals for UK households, with ISAs, SIPPs and UK tax built in.
Fidelity
Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Un tableur
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
Autres comparaisons
Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.