Applications de planification de la retraite comparées : Canada
Il n'y a pas de meilleure application dans l'absolu : tout dépend de vos besoins. Chaque application ici sert à planifier dans ce pays ; les faits la concernant viennent de ses propres pages publiques, ceux sur Family Office de son code. Nous faisons Family Office : lisez nos lignes en le sachant.
Les parties consacrées aux autres applications sont en anglais, comme leurs propres pages.
Ce que Family Office couvre dans ce pays
| Fiscalité canadienne | Impôt fédéral et provincial sur le revenu (13 régimes, un par province et territoire), gains en capital au taux d'inclusion, dividendes avec la majoration et le crédit, l'impôt de récupération de la SV et les retraits minimaux du FERR, année par année dans le plan, et l'impôt au décès sur les soldes REER, FERR, CRI et FRV |
|---|---|
| Retraites | REER, FERR, CRI, FRV, CELI, CELIAPP, REEE, RPC, RRQ et SV ; autres revenus de retraite sous forme de rente |
| Liens bancaires | Via Plaid (Canada) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum |
| Autres pays | 122 régimes fiscaux dans 34 pays ; le passage de l'un à l'autre dans le plan à partir de Premium |
| Lieu de stockage des données | Amazon Web Services à Londres (eu-west-2) ; liens bancaires (Plaid), paiements (Stripe) et cartes (Google) via des prestataires américains ; e-mails via Google Workspace ; la liste complète figure dans la politique de confidentialité |
Côte à côte
| Application | Liens bancaires | Offre gratuite | Prix | Simulation de Monte Carlo |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (le nôtre) | Via Plaid (Canada) : 2 avec Premium, 10 avec Gold et Platinum | Oui, sans carte et sans limite de durée : jusqu'à 8 éléments, un contribuable et une projection sur 5 périodes. Les formules payantes commencent par 14 jours gratuits, carte requise. Les calculateurs sont gratuits, sans compte. | De 20 $ CA à 79 $ CA par mois (15 $ US à 59 $ US, 12 £ à 49 £) ; l'année coûte le prix de 10 mois | La probabilité de réussite avec toutes les formules, la formule gratuite comprise ; les trajectoires et le graphique en éventail avec Gold et Platinum |
| Family Office face à ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office face à Monarch | Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel | None listed; the first week is free | $14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year | Non précisé |
| Family Office face à Optiml | Through Wealthica, on Pro+ and Legacy | Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans | Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499 | A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy |
| Family Office face à Adviice | Non précisé | Non précisé | $9 a month or $49 a year | A stress test that gives the plan's success rate; its help page prefers historical periods to Monte Carlo |
| Family Office face à un tableur | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Monarch
Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.
Optiml
Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.
Adviice
Adviice offers affordable, easy-to-understand retirement planning for everyday Canadians, with optional help from an advice-only planner.
Un tableur
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
Autres comparaisons
Faits sur les autres applications vérifiés le 2026-11-10. Les prix et les fonctions changent : la page de chaque application fait foi.