Family Office 对比电子表格

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关电子表格的部分为英文。

电子表格适合谁

A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	电子表格
英国税务	所得税（含苏格兰自己的税级）、资本利得税和股息税在计划中逐年计算，遗产税按计划留下的遗产计算	Whatever formulas you write and keep up to date
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	Whatever formulas you write and keep up to date
加拿大税务	联邦和省所得税（13 种税制，每个省和地区各一种）、按纳入比例计算的资本利得、含加计和抵免的股息、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额，在计划中逐年计算；以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税	Whatever formulas you write and keep up to date
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	Any you build
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	Possible if you build it
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限	Any you build
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Any you build
养老金	英国：SIPP、ISA、Lifetime ISA、Junior ISA 和国家养老金。美国：401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障。加拿大：RRSP、RRIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP 和 OAS。其他养老收入按年金处理。	Any you build
银行连接	通过 Plaid（美国和加拿大）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个。暂不支持：英国	You type or paste the figures
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	Yes: LibreOffice Calc is free
价格	每月 £12 至 £49（$15 至 $59，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	Free with LibreOffice
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策	Wherever you keep the file
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV	The file is yours

何时电子表格是更好的选择

You want to see and change every formula.
You want no subscription: LibreOffice Calc is free.
Your finances are simple and you enjoy keeping the sheet up to date.

何时 Family Office 是更好的选择

您希望在计划中计算英国税务：含苏格兰税级的所得税、资本利得和股息逐年计算，遗产税按计划留下的遗产计算。
您希望在计划中计算美国税务：每个州自己的所得税税率级距、逐年计算的净投资收入税，以及按计划留下的遗产计算的联邦遗产税。
您希望在计划中计算加拿大税务：联邦和省所得税、股息加计和抵免、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额逐年计算，以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税。
您希望在逐年计划之外运行蒙特卡洛模拟（Gold 和 Platinum 方案）。
您拥有多处房产：买入、卖出、抵押贷款和租金，在报表中逐行列出。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

https://www.libreoffice.org/

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