Family Office 对比 ProjectionLab

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 ProjectionLab 的部分为英文。

ProjectionLab 适合谁

ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	ProjectionLab
英国税务	所得税（含苏格兰自己的税级）、资本利得税和股息税在计划中逐年计算，遗产税按计划留下的遗产计算	UK tax estimation on Premium, with National Insurance and regional differences; an inheritance tax estimate
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	Tax estimation and Roth conversions on Premium, and a US federal estate tax estimate (Premium)
加拿大税务	联邦和省所得税（13 种税制，每个省和地区各一种）、按纳入比例计算的资本利得、含加计和抵免的股息、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额，在计划中逐年计算；以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税	A preset for Canada; tax estimation on Premium
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	Presets for several countries, including Canada, the UK, Australia, Germany and the Netherlands
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	Yes, on every plan, with historical backtesting
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Rental income, buying a home, rent or own
养老金	英国：SIPP、ISA、Lifetime ISA、Junior ISA 和国家养老金。美国：401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障。加拿大：RRSP、RRIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP 和 OAS。其他养老收入按年金处理。	ISAs, workplace pensions and SIPPs; defined benefit pensions
银行连接	通过 Plaid（美国和加拿大）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个。暂不支持：英国	None: no link to your accounts
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting
价格	每月 £12 至 £49（$15 至 $59，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策	Google Cloud Platform and Firebase
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV	Downloadable reports on Premium

空白单元格：ProjectionLab 的公开页面未说明。

何时 ProjectionLab 是更好的选择

You want Monte Carlo and historical backtesting for free: both are on the Basic plan.
You want tax estimation, Roth conversions and estate planning for $129 a year (Premium).
You are an adviser: Pro has an adviser dashboard and 10 client seats for $549 a year.

何时 Family Office 是更好的选择

您拥有公司、合伙企业或信托：Platinum 方案可在家庭之外管理任意数量。
您希望计划保存在英国：伦敦的 Amazon Web Services。
您的银行所在国家支持 Family Office 通过 Plaid 连接账户（加拿大和美国），并且您希望导入余额（Premium 及以上方案）。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

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