Family Office 对比 Optiml

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 Optiml 的部分为英文。

Optiml 适合谁

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	Optiml
加拿大税务	联邦和省所得税（13 种税制，每个省和地区各一种）、按纳入比例计算的资本利得、含加计和抵免的股息、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额，在计划中逐年计算；以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	Canada, with US accounts for cross-border users
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Real estate, depending on the plan
养老金	RRSP、RRIF、LIRA、LIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP、QPP 和 OAS；其他养老收入按年金处理	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
银行连接	通过 Plaid（加拿大）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
价格	每月 CA$20 至 CA$79（US$15 至 US$59，£12 至 £49）；按年付费只需 10 个月的价格	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策	AWS in central Canada
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

何时 Optiml 是更好的选择

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

何时 Family Office 是更好的选择

您的生活跨越不止一个国家：34 个国家的 122 种税制，并可在计划中从一种迁到另一种（Premium 及以上方案）。
您希望把整个计划保存为可重新导入的文件。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

其他对比

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