Family Office 对比 Monarch

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 Monarch 的部分为英文。

Monarch 适合谁

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	Monarch
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
加拿大税务	联邦和省所得税（13 种税制，每个省和地区各一种）、按纳入比例计算的资本利得、含加计和抵免的股息、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额，在计划中逐年计算；以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	US and Canada; prices billed in USD
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
养老金	英国：SIPP、ISA、Lifetime ISA、Junior ISA 和国家养老金。美国：401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障。加拿大：RRSP、RRIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP 和 OAS。其他养老收入按年金处理。
银行连接	通过 Plaid（美国和加拿大）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	None listed; the first week is free
价格	每月 $15 至 $59（£12 至 £49，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV

空白单元格：Monarch 的公开页面未说明。

何时 Monarch 是更好的选择

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

何时 Family Office 是更好的选择

您希望在计划中计算美国税务：每个州自己的所得税税率级距、逐年计算的净投资收入税，以及按计划留下的遗产计算的联邦遗产税。
您希望在计划中计算加拿大税务：联邦和省所得税、股息加计和抵免、OAS 回收税和 RRIF 最低提取额逐年计算，以及身故时对 RRSP、RRIF、LIRA 和 LIF 余额征收的税。
您的生活跨越不止一个国家：34 个国家的 122 种税制，并可在计划中从一种迁到另一种（Premium 及以上方案）。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

其他对比

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