Family Office 对比 MaxiFi

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 MaxiFi 的部分为英文。

MaxiFi 适合谁

MaxiFi Planner is for people in the US: it works out the living standard you can sustain, with federal and state tax, Social Security and a Roth Conversion Optimizer.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	MaxiFi
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	Federal and state income tax, tax on Social Security, IRMAA, capital gains on a home sale, self-employment tax and required minimum distributions; a Roth Conversion Optimizer on MaxiFi Premium and MaxiFiPRO only
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	Living Standard Monte Carlo on MaxiFi Unlocked
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Homes, with the capital gains on a sale
养老金	401(k)、Roth 401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障；其他养老收入按年金处理	Pensions, Social Security, 401(k) and SIMPLE IRA, Roth accounts, 529 plans and annuities
银行连接	通过 Plaid（美国）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	None; a 14-day trial, card needed
价格	每月 $15 至 $59（£12 至 £49，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	MaxiFi Unlocked $149 a year
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策	Amazon Web Services; the region is not stated
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV	PDF and Excel on Unlocked

空白单元格：MaxiFi 的公开页面未说明。

何时 MaxiFi 是更好的选择

You want the plan built around the living standard you can sustain each year, rather than a target you set.
You want Roth conversions and Social Security claiming optimised for you (the Roth optimiser is on MaxiFi Premium and MaxiFiPRO only).
You want a lower yearly price: MaxiFi Unlocked is $149 a year.

何时 Family Office 是更好的选择

您的生活跨越不止一个国家：34 个国家的 122 种税制，并可在计划中从一种迁到另一种（Premium 及以上方案）。
您拥有公司、合伙企业或信托：Platinum 方案可在家庭之外管理任意数量。
您的银行所在国家支持 Family Office 通过 Plaid 连接账户（加拿大和美国），并且您希望导入余额（Premium 及以上方案）。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

其他对比

试用 Family Office