Family Office 对比 Fidelity

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 Fidelity 的部分为英文。

Fidelity 适合谁

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	Fidelity
英国税务	所得税（含苏格兰自己的税级）、资本利得税和股息税在计划中逐年计算，遗产税按计划留下的遗产计算	UK calculator: a basic income tax calculation
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	US planner: yes
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
养老金	英国：SIPP、ISA、Lifetime ISA、Junior ISA 和国家养老金。美国：401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障。加拿大：RRSP、RRIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP 和 OAS。其他养老收入按年金处理。	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
银行连接	通过 Plaid（美国）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个。暂不支持：英国
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	UK calculator: an anonymous short quiz
价格	每月 £12 至 £49（$15 至 $59，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	No fee to generate a plan
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV

空白单元格：Fidelity 的公开页面未说明。

何时 Fidelity 是更好的选择

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

何时 Family Office 是更好的选择

您希望在计划中计算英国税务：含苏格兰税级的所得税、资本利得和股息逐年计算，遗产税按计划留下的遗产计算。
您的生活跨越不止一个国家：34 个国家的 122 种税制，并可在计划中从一种迁到另一种（Premium 及以上方案）。
您拥有多处房产：买入、卖出、抵押贷款和租金，在报表中逐行列出。
您拥有公司、合伙企业或信托：Platinum 方案可在家庭之外管理任意数量。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

其他对比

试用 Family Office