Family Office 对比 Boldin

Family Office 由我们开发。这里关于其他应用的每项事实都来自其自己的公开页面，链接和日期见下文；这些页面未说明的，单元格留空。Family Office 一栏来自其自身代码。

有关 Boldin 的部分为英文。

Boldin 适合谁

Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.

并排对比

功能	Family Office（我们的）	Boldin
美国税务	联邦和州所得税（51 种税制，每个州和哥伦比亚特区各一种）、资本利得和股息（含净投资收入税）、社会保障按 85% 计税（法定上限）以及 Medicare 保费的 IRMAA，在计划中逐年计算；联邦遗产税按计划留下的遗产计算	PlannerPlus: federal and state tax, a Roth Conversion Explorer and Medicare (IRMAA) planning; Basic uses a flat 3% state rate; Social Security taxed as IRS Publication 915 sets out; no estate tax
其他国家	34 个国家的 122 种税制；Premium 及以上方案可在计划中从一种迁到另一种	US federal and state tax; income from outside the US can be entered as untaxed income
蒙特卡洛模拟	所有方案（含免费方案）都显示成功概率；Gold 和 Platinum 方案提供路径和扇形图	On PlannerPlus
公司和信托	Platinum 方案：在家庭之外，公司、个体经营、合伙企业或信托数量不限	Business income entered as income streams
房产	自住房和出租房，连同其抵押贷款、买入和卖出：免费方案 1 处，Premium 方案 3 处，Gold 和 Platinum 方案不限	Real estate modelling on PlannerPlus
养老金	401(k)、Roth 401(k)、IRA、Roth IRA、529 和社会保障；其他养老收入按年金处理	Retirement income planning; a Social Security Explorer on PlannerPlus
银行连接	通过 Plaid（美国）：Premium 方案 2 个，Gold 和 Platinum 方案 10 个	Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity
免费方案	有，无需银行卡，不限时间：最多 8 个项目、一位纳税人，预测 5 个期间。付费方案先免费 14 天，需要银行卡。计算器免费，无需账户。	Yes: Basic is free
价格	每月 $15 至 $59（£12 至 £49，CA$20 至 CA$79）；按年付费只需 10 个月的价格	PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee
数据存放地点	伦敦的 Amazon Web Services（eu-west-2）；银行连接（Plaid）、付款（Stripe）和地图（Google）通过美国服务商；电子邮件通过 Google Workspace；完整列表见隐私政策	May be stored in the US
导出	所有方案均可将整个计划导出为能重新导入的文件；付费方案可将报告打印为 PDF；预算交易可导出为 CSV	Print reports or export data on PlannerPlus

何时 Boldin 是更好的选择

You live in the US: a Social Security Explorer, Roth conversions and federal and state tax planning (PlannerPlus).
You want a free plan: Basic is free.
You want a human adviser for a flat fee: Boldin Advisors, $3,200.

何时 Family Office 是更好的选择

您希望在计划中计算美国税务：每个州自己的所得税税率级距、逐年计算的净投资收入税，以及按计划留下的遗产计算的联邦遗产税。
您的生活跨越不止一个国家：34 个国家的 122 种税制，并可在计划中从一种迁到另一种（Premium 及以上方案）。
您拥有公司、合伙企业或信托：Platinum 方案可在家庭之外管理任意数量。

来源

其他应用的信息核对于 2026-11-10。价格和功能会变化：以各应用自己的页面为准。

其他对比

试用 Family Office