Family Office czy Optiml

Family Office tworzymy my. Każdy fakt o innej aplikacji pochodzi z jej własnych stron publicznych, podlinkowanych niżej i opatrzonych datą; gdy te strony czegoś nie podają, komórka zostaje pusta. Kolumna Family Office pochodzi z jego własnego kodu.

Po angielsku są fragmenty dotyczące drugiej strony porównania: Optiml.

Dla kogo jest Optiml

Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.

Obok siebie

Funkcja	Family Office (nasz)	Optiml
Podatki w Kanadzie	Federalny i prowincjonalny podatek dochodowy (13 systemów, po jednym na prowincję i terytorium), zyski kapitałowe ze stopą włączenia, dywidendy z ubruttowieniem i ulgą, podatek zwrotny od OAS i minimalne wypłaty z RRIF, rok po roku w planie, oraz podatek w chwili śmierci od sald RRSP, RRIF, LIRA i LIF	Federal tax and all 13 provinces and territories, the OAS clawback, a withdrawal optimiser and an estate projector; corporate RDTOH, GRIP and CDA on Legacy
Inne kraje	122 systemów podatkowych w 34 krajach; od Premium przeprowadzka z jednego do drugiego w planie	Canada, with US accounts for cross-border users
Symulacja Monte Carlo	Szansa powodzenia w każdym planie, także darmowym; ścieżki i wykres wachlarzowy w planach Gold i Platinum	A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy
Spółki i trusty	W Platinum: dowolna liczba spółek, jednoosobowych działalności, spółek osobowych lub trustów, obok gospodarstwa domowego	Holding and operating companies and a trust, on Legacy
Nieruchomości	Domy i nieruchomości na wynajem wraz z kredytami hipotecznymi, zakupami i sprzedażą: 1 w planie darmowym, 3 w Premium, bez limitu w Gold i Platinum	Real estate, depending on the plan
Emerytury	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, QPP i OAS; inne dochody emerytalne jako renta	RRSP, RRIF, LIRA, LIF, TFSA, defined contribution plans, CPP and QPP, OAS and GIS; US IRAs, 401(k)s and Social Security
Połączenia z bankiem	Przez Plaid (Kanada): 2 w Premium, 10 w Gold i Platinum	Through Wealthica, on Pro+ and Legacy
Plan darmowy	Tak, bez karty i bez limitu czasu: do 8 pozycji, jeden podatnik i prognoza na 5 okresów. Płatne plany zaczynają się od 14 dni za darmo, potrzebna karta. Kalkulatory są darmowe, bez konta.	Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans
Cena	Od 20 CA$ do 79 CA$ miesięcznie (od 15 US$ do 59 US$, od 12 £ do 49 £); rok kosztuje tyle co 10 miesięcy	Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499
Miejsce przechowywania danych	Amazon Web Services w Londynie (eu-west-2); połączenia z bankiem (Plaid), płatności (Stripe) i mapy (Google) przez dostawców z USA; e-maile przez Google Workspace; pełna lista w polityce prywatności	AWS in central Canada
Eksport	Cały plan jako plik, który można ponownie zaimportować, w każdym planie; raport wydrukowany do PDF w planach płatnych; transakcje budżetu jako CSV	The plan can be downloaded on Pro+ and Legacy; the format is not stated

Kiedy Optiml jest lepszym wyborem

You live in Canada and want withdrawals optimised for tax across your accounts.
You want your data kept in Canada: AWS in central Canada.
You own a holding company and want RDTOH, GRIP and CDA in the plan (Legacy).

Kiedy Family Office jest lepszym wyborem

Twoje życie toczy się w więcej niż jednym kraju: 122 systemów podatkowych w 34 krajach oraz przeprowadzka z jednego do drugiego w planie (od Premium).
Chcesz mieć cały plan w pliku, który można ponownie zaimportować.

Źródła

Fakty o innych aplikacjach sprawdzone 2026-11-10. Ceny i funkcje się zmieniają: wiążąca jest strona danej aplikacji.

Inne porównania

Wypróbuj Family Office