Family Office czy Monarch

Family Office tworzymy my. Każdy fakt o innej aplikacji pochodzi z jej własnych stron publicznych, podlinkowanych niżej i opatrzonych datą; gdy te strony czegoś nie podają, komórka zostaje pusta. Kolumna Family Office pochodzi z jego własnego kodu.

Po angielsku są fragmenty dotyczące drugiej strony porównania: Monarch.

Dla kogo jest Monarch

Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.

Obok siebie

Funkcja	Family Office (nasz)	Monarch
Podatki w USA	Federalny i stanowy podatek dochodowy (51 systemów, po jednym na stan i DC), zyski kapitałowe i dywidendy z podatkiem od dochodu netto z inwestycji (NIIT), 85 procent Social Security opodatkowane (ustawowe maksimum) i IRMAA od składek Medicare, rok po roku w planie, oraz federalny podatek od spadków od majątku, który plan zostawia	Plus forecasting uses adjustable flat defaults: 15% on investment gains and 20% income tax in retirement
Podatki w Kanadzie	Federalny i prowincjonalny podatek dochodowy (13 systemów, po jednym na prowincję i terytorium), zyski kapitałowe ze stopą włączenia, dywidendy z ubruttowieniem i ulgą, podatek zwrotny od OAS i minimalne wypłaty z RRIF, rok po roku w planie, oraz podatek w chwili śmierci od sald RRSP, RRIF, LIRA i LIF
Inne kraje	122 systemów podatkowych w 34 krajach; od Premium przeprowadzka z jednego do drugiego w planie	US and Canada; prices billed in USD
Symulacja Monte Carlo	Szansa powodzenia w każdym planie, także darmowym; ścieżki i wykres wachlarzowy w planach Gold i Platinum
Spółki i trusty	W Platinum: dowolna liczba spółek, jednoosobowych działalności, spółek osobowych lub trustów, obok gospodarstwa domowego	Plus: a sole proprietorship, single-member LLC or rental, each with its own profit and loss
Nieruchomości	Domy i nieruchomości na wynajem wraz z kredytami hipotecznymi, zakupami i sprzedażą: 1 w planie darmowym, 3 w Premium, bez limitu w Gold i Platinum	Real estate in net worth; Plus forecasts life events such as buying a home
Emerytury	Wielka Brytania: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA i emerytura państwowa. USA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 i Social Security. Kanada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP i OAS. Inne dochody emerytalne jako renta.
Połączenia z bankiem	Przez Plaid (Stany Zjednoczone i Kanada): 2 w Premium, 10 w Gold i Platinum	Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel
Plan darmowy	Tak, bez karty i bez limitu czasu: do 8 pozycji, jeden podatnik i prognoza na 5 okresów. Płatne plany zaczynają się od 14 dni za darmo, potrzebna karta. Kalkulatory są darmowe, bez konta.	None listed; the first week is free
Cena	Od 15 $ do 59 $ miesięcznie (od 12 £ do 49 £, od 20 CA$ do 79 CA$); rok kosztuje tyle co 10 miesięcy	$14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year
Miejsce przechowywania danych	Amazon Web Services w Londynie (eu-west-2); połączenia z bankiem (Plaid), płatności (Stripe) i mapy (Google) przez dostawców z USA; e-maile przez Google Workspace; pełna lista w polityce prywatności
Eksport	Cały plan jako plik, który można ponownie zaimportować, w każdym planie; raport wydrukowany do PDF w planach płatnych; transakcje budżetu jako CSV

Pusta komórka: strony publiczne tej aplikacji (Monarch) tego nie podają.

Kiedy Monarch jest lepszym wyborem

You live in the US or Canada and want budgeting first: transactions, budgets and spending from your linked accounts.
You run a sole proprietorship, a single-member LLC or a rental and want each one's profit and loss (Monarch Plus).
You want a forecast built from the income, spending and balances already pulled in from your accounts (Monarch Plus).

Kiedy Family Office jest lepszym wyborem

Chcesz, by podatki amerykańskie były liczone w planie: własne progi podatku dochodowego każdego stanu, NIIT rok po roku oraz federalny podatek od spadków od majątku, który plan zostawia.
Chcesz, by podatki kanadyjskie były liczone w planie: federalny i prowincjonalny podatek dochodowy, ubruttowienie i ulga od dywidend, podatek zwrotny od OAS i minimalne wypłaty z RRIF rok po roku oraz podatek w chwili śmierci od sald RRSP, RRIF, LIRA i LIF.
Twoje życie toczy się w więcej niż jednym kraju: 122 systemów podatkowych w 34 krajach oraz przeprowadzka z jednego do drugiego w planie (od Premium).

Źródła

Fakty o innych aplikacjach sprawdzone 2026-11-10. Ceny i funkcje się zmieniają: wiążąca jest strona danej aplikacji.

Inne porównania

Wypróbuj Family Office