Family Office czy Fidelity

Family Office tworzymy my. Każdy fakt o innej aplikacji pochodzi z jej własnych stron publicznych, podlinkowanych niżej i opatrzonych datą; gdy te strony czegoś nie podają, komórka zostaje pusta. Kolumna Family Office pochodzi z jego własnego kodu.

Po angielsku są fragmenty dotyczące drugiej strony porównania: Fidelity.

Dla kogo jest Fidelity

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

Obok siebie

Funkcja	Family Office (nasz)	Fidelity
Podatki w Wielkiej Brytanii	Podatek dochodowy z własnymi progami Szkocji, podatek od zysków kapitałowych i od dywidend, rok po roku w planie, oraz podatek od spadków od majątku, który plan zostawia	UK calculator: a basic income tax calculation
Podatki w USA	Federalny i stanowy podatek dochodowy (51 systemów, po jednym na stan i DC), zyski kapitałowe i dywidendy z podatkiem od dochodu netto z inwestycji (NIIT), 85 procent Social Security opodatkowane (ustawowe maksimum) i IRMAA od składek Medicare, rok po roku w planie, oraz federalny podatek od spadków od majątku, który plan zostawia	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
Inne kraje	122 systemów podatkowych w 34 krajach; od Premium przeprowadzka z jednego do drugiego w planie	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
Symulacja Monte Carlo	Szansa powodzenia w każdym planie, także darmowym; ścieżki i wykres wachlarzowy w planach Gold i Platinum	US planner: yes
Spółki i trusty	W Platinum: dowolna liczba spółek, jednoosobowych działalności, spółek osobowych lub trustów, obok gospodarstwa domowego
Nieruchomości	Domy i nieruchomości na wynajem wraz z kredytami hipotecznymi, zakupami i sprzedażą: 1 w planie darmowym, 3 w Premium, bez limitu w Gold i Platinum	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
Emerytury	Wielka Brytania: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA i emerytura państwowa. USA: 401(k), IRA, Roth IRA, 529 i Social Security. Kanada: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP i OAS. Inne dochody emerytalne jako renta.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
Połączenia z bankiem	Przez Plaid (Stany Zjednoczone): 2 w Premium, 10 w Gold i Platinum. Jeszcze nie: Wielka Brytania
Plan darmowy	Tak, bez karty i bez limitu czasu: do 8 pozycji, jeden podatnik i prognoza na 5 okresów. Płatne plany zaczynają się od 14 dni za darmo, potrzebna karta. Kalkulatory są darmowe, bez konta.	UK calculator: an anonymous short quiz
Cena	Od 12 £ do 49 £ miesięcznie (od 15 $ do 59 $, od 20 CA$ do 79 CA$); rok kosztuje tyle co 10 miesięcy	No fee to generate a plan
Miejsce przechowywania danych	Amazon Web Services w Londynie (eu-west-2); połączenia z bankiem (Plaid), płatności (Stripe) i mapy (Google) przez dostawców z USA; e-maile przez Google Workspace; pełna lista w polityce prywatności
Eksport	Cały plan jako plik, który można ponownie zaimportować, w każdym planie; raport wydrukowany do PDF w planach płatnych; transakcje budżetu jako CSV

Pusta komórka: strony publiczne tej aplikacji (Fidelity) tego nie podają.

Kiedy Fidelity jest lepszym wyborem

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Kiedy Family Office jest lepszym wyborem

Chcesz, by podatki brytyjskie były liczone w planie: podatek dochodowy z progami Szkocji, zyski kapitałowe i dywidendy rok po roku oraz podatek od spadków od majątku, który plan zostawia.
Twoje życie toczy się w więcej niż jednym kraju: 122 systemów podatkowych w 34 krajach oraz przeprowadzka z jednego do drugiego w planie (od Premium).
Masz kilka nieruchomości: zakupy, sprzedaż, kredyty hipoteczne i czynsze, wiersz po wierszu w sprawozdaniach.
Masz spółkę, spółkę osobową lub trust: Platinum prowadzi dowolną liczbę takich podmiotów obok gospodarstwa domowego.

Źródła

Fakty o innych aplikacjach sprawdzone 2026-11-10. Ceny i funkcje się zmieniają: wiążąca jest strona danej aplikacji.

Inne porównania

Wypróbuj Family Office