Family Office 대 Fidelity

Family Office는 저희가 만듭니다. 여기 실린 다른 앱에 관한 모든 사실은 그 앱의 공개 페이지에서 가져왔으며, 아래에 링크와 날짜를 밝혔습니다. 그 페이지에 나와 있지 않은 칸은 비워 두었습니다. Family Office 열은 그 코드에서 가져왔습니다.

Fidelity에 관한 부분은 영어로 되어 있습니다.

Fidelity: 이런 분께 맞습니다

Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.

나란히 비교

기능	Family Office (저희 앱)	Fidelity
영국 세금	스코틀랜드 고유 구간을 반영한 소득세, 양도소득세, 배당세는 계획 안에서 연도별로, 상속세는 계획이 남기는 유산에 대해 계산	UK calculator: a basic income tax calculation
미국 세금	연방 및 주 소득세(51개 세제, 각 주와 DC에 하나씩), 순투자소득세를 포함한 양도소득과 배당, 사회보장연금의 85% 과세(법정 최대치), Medicare 보험료의 IRMAA는 계획 안에서 연도별로, 연방 상속세는 계획이 남기는 유산에 대해 계산	US planner: federal, state and local income tax on investment earnings, retirement plan withdrawals, Social Security and earned income, with pensions taxed in full and capital gains and qualified dividend rates; the alternative minimum tax, the net investment income tax, estate tax and foreign tax are not covered
다른 나라	34개국의 122개 세제. Premium 이상에서는 계획 안에서 한 세제에서 다른 세제로의 이주도 반영	UK calculator for the UK; US planner for persons in the US only
몬테카를로 시뮬레이션	성공 확률은 무료 플랜을 포함한 모든 플랜에서 제공, 경로와 팬 차트는 Gold 및 Platinum에서 제공	US planner: yes
회사와 신탁	Platinum: 가구와 별도로 회사, 개인사업자, 파트너십 또는 신탁을 개수 제한 없이
부동산	자택과 임대 부동산을 주택담보대출, 매입, 매각과 함께: 무료 플랜 1채, Premium 3채, Gold와 Platinum은 무제한	UK calculator: assumes you are mortgage and rent free by retirement
연금	영국: SIPP, ISA, Lifetime ISA, Junior ISA, 국가연금. 미국: 401(k), IRA, Roth IRA, 529, 사회보장연금. 캐나다: RRSP, RRIF, TFSA, FHSA, RESP, CPP, OAS. 그 밖의 연금 소득은 연금 지급액으로 반영.	UK calculator: pension savings and a full State Pension of GBP 12,547 a year; defined benefit pensions left out. US planner: Social Security, pensions and annuities
은행 연결	Plaid를 통해(미국): Premium 2개, Gold와 Platinum 10개. 아직 미지원: 영국
무료 플랜	있습니다. 카드 없이 기간 제한 없이 항목 최대 8건, 납세자 1명, 5기간 예측을 제공합니다. 유료 플랜은 14일 무료로 시작합니다(카드 필요). 계산기는 계정 없이 무료입니다.	UK calculator: an anonymous short quiz
가격	월 £12~£49($15~$59, CA$20~CA$79). 연간 결제는 10개월 요금	No fee to generate a plan
데이터 보관 위치	런던의 Amazon Web Services(eu-west-2). 은행 연결(Plaid), 결제(Stripe), 지도(Google)는 미국 업체를 거침. 이메일은 Google Workspace를 거침. 전체 목록은 개인정보 처리방침 참조
내보내기	모든 플랜에서 계획 전체를 다시 가져올 수 있는 파일로, 유료 플랜에서 보고서를 PDF로 인쇄, 예산 거래를 CSV로

빈 칸: Fidelity의 공개 페이지에 나와 있지 않습니다.

Fidelity 쪽이 더 나은 경우

You want a quick estimate with no account: the UK calculator is an anonymous short quiz.
You save with Fidelity: a customer can log in to see their Fidelity pension savings in the calculator.
You live in the US and want a free plan from the firm that holds your savings: there is no fee to generate one.

Family Office 쪽이 더 나은 경우

영국 세금을 계획 안에서 계산하고 싶을 때: 스코틀랜드 구간을 반영한 소득세, 양도소득, 배당은 연도별로, 상속세는 계획이 남기는 유산에 대해.
생활이 여러 나라에 걸쳐 있을 때: 34개국의 122개 세제, 그리고 계획 안에서 한 나라에서 다른 나라로의 이주(Premium 이상).
부동산을 여러 채 보유하고 있을 때: 매입, 매각, 주택담보대출, 임대료를 재무제표에 한 줄씩.
회사, 파트너십 또는 신탁을 보유하고 있을 때: Platinum은 가구와 별도로 개수 제한 없이 관리합니다.

출처

다른 앱에 관한 사실은 2026-11-10에 확인했습니다. 가격과 기능은 바뀔 수 있으니 각 앱의 페이지를 기준으로 하세요.

다른 비교

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