은퇴 계획 앱 비교: 미국
모두에게 가장 좋은 앱은 없습니다. 필요한 것에 따라 다릅니다. 여기 있는 앱은 모두 이 나라에 맞춰 계획합니다. 각 앱에 관한 사실은 그 앱의 공개 페이지에서, Family Office에 관한 사실은 그 코드에서 가져왔습니다. Family Office는 저희가 만들므로 이 점을 감안해 읽어 주세요.
다른 앱에 관한 부분은 각 앱의 페이지와 마찬가지로 영어로 되어 있습니다.
이 나라에서 Family Office가 다루는 것
| 미국 세금 | 연방 및 주 소득세(51개 세제, 각 주와 DC에 하나씩), 순투자소득세를 포함한 양도소득과 배당, 사회보장연금의 85% 과세(법정 최대치), Medicare 보험료의 IRMAA는 계획 안에서 연도별로, 연방 상속세는 계획이 남기는 유산에 대해 계산 |
|---|---|
| 연금 | 401(k), Roth 401(k), IRA, Roth IRA, 529, 사회보장연금. 그 밖의 연금 소득은 연금 지급액으로 반영 |
| 은행 연결 | Plaid를 통해(미국): Premium 2개, Gold와 Platinum 10개 |
| 다른 나라 | 34개국의 122개 세제. Premium 이상에서는 계획 안에서 한 세제에서 다른 세제로의 이주도 반영 |
| 데이터 보관 위치 | 런던의 Amazon Web Services(eu-west-2). 은행 연결(Plaid), 결제(Stripe), 지도(Google)는 미국 업체를 거침. 이메일은 Google Workspace를 거침. 전체 목록은 개인정보 처리방침 참조 |
나란히 비교
| 앱 | 은행 연결 | 무료 플랜 | 가격 | 몬테카를로 시뮬레이션 |
|---|---|---|---|---|
| Family Office (저희 앱) | Plaid를 통해(미국): Premium 2개, Gold와 Platinum 10개 | 있습니다. 카드 없이 기간 제한 없이 항목 최대 8건, 납세자 1명, 5기간 예측을 제공합니다. 유료 플랜은 14일 무료로 시작합니다(카드 필요). 계산기는 계정 없이 무료입니다. | 월 $15~$59(£12~£49, CA$20~CA$79). 연간 결제는 10개월 요금 | 성공 확률은 무료 플랜을 포함한 모든 플랜에서 제공, 경로와 팬 차트는 Gold 및 Platinum에서 제공 |
| Family Office 대 Fidelity | 명시되지 않음 | UK calculator: an anonymous short quiz | No fee to generate a plan | US planner: yes |
| Family Office 대 ProjectionLab | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office 대 Monarch | Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel | None listed; the first week is free | $14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year | 명시되지 않음 |
| Family Office 대 Boldin | Connected accounts on PlannerPlus, through Plaid, MX and Finicity | Yes: Basic is free | PlannerPlus $14 a month or $168 a year, 14-day free trial; Boldin Advisors $3,200 flat fee | On PlannerPlus |
| Family Office 대 Empower | Yes: connecting accounts is encouraged, not required | Yes: the dashboard and the financial tools are free | Free; Personal Strategy advice for more than $250,000 invested, for a fee | 5,000 simulations |
| Family Office 대 MaxiFi | 명시되지 않음 | None; a 14-day trial, card needed | MaxiFi Unlocked $149 a year | Living Standard Monte Carlo on MaxiFi Unlocked |
| Family Office 대 Pralana | 명시되지 않음 | Bronze is a free download, to be replaced by a free trial of Pralana Online | Online: Platinum $30 sign-up and $99 a year, Family $40 and $159, Pro $50 and $349, Pro 50 $100 and $499; Gold (Excel) $99 a year | 1,000 simulations |
| Family Office 대 스프레드시트 | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
Fidelity
Fidelity offers free retirement tools: in the UK, a short anonymous retirement calculator powered by Wealth Wizards; in the US, a Retirement Planner for persons in the US.
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Monarch
Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.
Boldin
Boldin (formerly NewRetirement) is a retirement planner for people in the US, with tools for Social Security, Roth conversions and federal and state tax, and flat-fee advisers.
Empower
Empower's dashboard and Retirement Planner are free tools: the more accounts you connect, the more they show; its advisers manage portfolios of more than $250,000 for a fee.
MaxiFi
MaxiFi Planner is for people in the US: it works out the living standard you can sustain, with federal and state tax, Social Security and a Roth Conversion Optimizer.
Pralana
Pralana is a detailed US retirement planner, online or as an Excel workbook (Gold), for people who want US tax and accounts modelled in depth; Pro plans are for advisers.
스프레드시트
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
다른 비교
다른 앱에 관한 사실은 2026-11-10에 확인했습니다. 가격과 기능은 바뀔 수 있으니 각 앱의 페이지를 기준으로 하세요.