退職計画アプリの比較：カナダ
誰にとっても一番のアプリはありません。必要なもの次第です。ここにあるアプリはどれもこの国の計画に使えます。各アプリの情報はそのアプリ自身の公開ページから、Family Office の情報はそのコードから取っています。Family Office は私たちが作っているので、その点を踏まえてお読みください。
ほかのアプリに関する部分は、それぞれの公式ページと同じく英語です。
この国で Family Office が扱うもの
| カナダの税金 | 連邦と州・準州の所得税（13 の税制、各州・準州に 1 つずつ）、算入率によるキャピタルゲイン、グロスアップと税額控除を含む配当、OAS 回収税、RRIF の最低引出額をプランの中で年ごとに計算し、死亡時の RRSP・RRIF・LIRA・LIF 残高への課税も計算 |
|---|---|
| 年金 | RRSP、RRIF、LIRA、LIF、TFSA、FHSA、RESP、CPP、QPP、OAS。その他の年金収入は年金払いとして扱います |
| 銀行連携 | Plaid 経由（カナダ）：Premium は 2 件、Gold と Platinum は 10 件 |
| ほかの国 | 34 か国の 122 の税制。Premium 以上ではプランの中でほかの税制への移住も扱えます |
| データの保管場所 | ロンドンの Amazon Web Services（eu-west-2）。銀行連携（Plaid）、支払い（Stripe）、地図（Google）は米国の事業者を経由。メールは Google Workspace を経由。全一覧はプライバシーポリシーを参照 |
並べて比較
| アプリ | 銀行連携 | 無料プラン | 料金 | モンテカルロ法 |
|---|---|---|---|---|
| Family Office（当社） | Plaid 経由（カナダ）：Premium は 2 件、Gold と Platinum は 10 件 | あります。カード不要、期間の制限なしで、項目は最大 8 件、納税者 1 人、予測は 5 期間です。有料プランは最初の 14 日間が無料（カード登録が必要）です。計算ツールはアカウントなしで無料です。 | 月額 CA$20～CA$79（US$15～US$59、£12～£49）。年払いは 10 か月分の料金 | 成功確率はすべてのプラン（無料プランを含む）で表示。パスとファンチャートは Gold と Platinum で利用可能 |
| Family Office と ProjectionLab の比較 | None: no link to your accounts | Yes: forecasting, Monte Carlo and historical backtesting | Premium $129 a year; Pro $549 a year for advisers | Yes, on every plan, with historical backtesting |
| Family Office と Monarch の比較 | Yes, through Plaid, Finicity, MX and Spinwheel | None listed; the first week is free | $14.99 a month or $99.99 a year; Monarch Plus $199 a year | 記載なし |
| Family Office と Optiml の比較 | Through Wealthica, on Pro+ and Legacy | Optiml Lite, a free calculator: its data is processed locally and never stored on Optiml's servers; 14 days free on the paid plans | Essentials CAD 9.99 a month or 99 a year; Pro+ CAD 24.99 or 249; Legacy CAD 49.99 or 499 | A Success Score from up to 50 Monte Carlo scenarios and six market histories, on Pro+ and Legacy |
| Family Office と Adviice の比較 | 記載なし | 記載なし | $9 a month or $49 a year | A stress test that gives the plan's success rate; its help page prefers historical periods to Monte Carlo |
| Family Office と スプレッドシート の比較 | You type or paste the figures | Yes: LibreOffice Calc is free | Free with LibreOffice | Possible if you build it |
ProjectionLab
ProjectionLab is a planning tool with forecasting, Monte Carlo and historical backtesting on its free plan, presets for several countries including the UK, and a Pro plan for advisers.
Monarch
Monarch is a budgeting and net worth app for households in the US and Canada, made to share with a partner or a professional; Monarch Plus adds forecasting and business tracking.
Optiml
Optiml is a Canadian retirement planner that optimises withdrawals and tax across the provinces and territories, in English and French, with a Legacy plan for holding companies and trusts.
Adviice
Adviice offers affordable, easy-to-understand retirement planning for everyday Canadians, with optional help from an advice-only planner.
スプレッドシート
A spreadsheet suits someone who wants to see and change every formula, and is happy to build and update them.
ほかの比較
ほかのアプリの情報は 2026-11-10 に確認しました。料金や機能は変わります。各アプリのページが正式な情報です。